Hogyan lehet megtudni a szervezet folyószámláját TIN alapján: lépésről lépésre szóló utasítások, funkciók és ajánlások

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Minden modern embernek, aki folyamatosan vagy rendszeres időközönként bankokhoz fordul pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatban, rendelkeznie kell folyószámlával. Lehet magánszemély vagy jogi személy. Mi az előnye és a szükségessége ennek a fióknak? Ha Ön a bank rendszeres ügyfele, akkor a folyószámla nagyban leegyszerűsíti és felgyorsítja az ügyfélszolgálati folyamatot. Ha jogi személyekről beszélünk, akkor az adóhivatali regisztrációhoz bankszámlát kell nyitni. Egy hétköznapi ember számára ez nem szükséges, de ha bankban bonyolít pénzügyi tranzakciókat, akkor célszerű mindenképp folyószámlát nyitni.

Mi az a folyószámla?

Az elszámolási számla egy banki ügyfélhez rendelt szám, amely egyedi. Ha a bankban van ilyen számla, az ügyfél a pénztárnál vagy terminálnál kártyás fizetéssel, ill.készpénz. Az ügyfél azonosítása szinte azonnal megtörténik. Ugyanakkor csökken a banki műveletek elvégzésének ideje.

Folyószámlanyitáskor a bank sokszor azt a fő feltételt szabja meg, hogy a számlára beérkező pénzeszközök ne egy szolgáltatásért, termékért fizetendők, vagyis ne legyen kereskedelmi jellegűek. Ezek az ügyfél saját forrásai, amelyeket a szerződésben fogl altak szerint használhat fel.

Szükség van csekkszámlára

A bérek, ösztöndíjak, nyugdíjak és szociális juttatások igénybevételéhez folyószámla szükséges. Egy banki ügyfélnek több folyószámlája is lehet, ha ugyanazzal a pénzintézettel működik együtt, például fizetések és nyugdíjak átvételére. Ehhez két teljesen különböző folyószámlával kell rendelkeznie, amelyeket rendeltetésszerűen használnak. A bankban történő pénzfelhalmozáshoz folyószámlát is nyithat, és pénzeszközeit a szerződésben meghatározott feltételek szerint használhatja fel.

Jogi személyek számára

Mire használhatják a jogi személyek bankszámlájukat? Bármilyen típusú kereskedelmi tevékenységet különféle jellegű elszámolások és kifizetések kísérnek. Ez vonatkozik a munkavállalók bérének kifizetésére, a különféle díjazásokra és prémiumokra, betegszabadságra és szabadságdíjra, valamint az adószolgálattal, nyugdíjpénztárral, társadalombiztosítási pénztárral stb. Mindezeka tranzakciókat azon a bankon keresztül hajtják végre, amelyben a folyószámla nyitott. És az ügyfelekkel való elszámolások, a hitelek kifizetése. A jogi személyek sok olyan pénzügyi tranzakciót hajtanak végre, amelyekhez nincs szükség készpénzes kölcsönös elszámolásra, ha van pénzeszköz a számlán, akkor sokkal gyorsabban és egyszerűbben lehet készpénz nélküli tranzakciókat végrehajtani.

A modern ember nem tehet mást, mint a bank szolgáltatásait, hiszen még az egyének is fizetnek közüzemi számlákat, fizetéseket és béreket kapnak, pénzt takarítanak meg, és így tovább.

Hogy néz ki egy LLC folyószámla?

A folyószámla 20 számjegyből áll, és ez nem csak egy készlet. Mindegyik tartalmaz bizonyos információkat, amelyek bizonyos mértékig jellemzik a számla típusát. Íme egy példa: 40702840100010000456.

A folyószámla első három számjegye jelzi, hogy milyen típusú szervezetről van szó: állami, nem állami és így tovább. Ha konkrét példáról beszélünk, akkor a 407-es szám azt jelzi, hogy nem állami intézményről van szó.

A számla következő két számjegye valamelyest a szervezet típusát is jellemzi, példánkban a 02 a "kereskedelmi szervezet" rövidítése.

A következő három számjegy megfejti a számla típusát, vagy inkább azt, hogy milyen pénznemben van megnyitva. Példánkban a 840 azt jelenti, hogy a számla dollárban van megnyitva.

A számla következő számjegye valamilyen módon az a kulcs, amelyre egy pénzintézetnek, azaz egy banknak szüksége vanazonosítás.

A számla következő négy számjegye a nyitás helyét adja meg, vagyis ha a banknak több fiókja van, akkor ezek a számok egyértelműen jelzik, hogy melyikben nyitották ezt a számlát. Ha a banknak nincs fiókja, akkor ezek a számok 0000-nek tűnnek, mint a példánkban.

A számla utolsó 7 számjegye magának az LLC-nek a számlája.

Az elszámolási számlák könyvelésének vezetésére, szervezésére számlatükör biztosított, mely szerint ez a könyvelés vezet. Megtalálható a Központi Bank pozíciójában. A szervezet folyószámlájának TIN alapján történő megtudásának módját a továbbiakban megvizsgáljuk.

Ha az LLC adós

Ha egy LLC adós, és nem találja meg egyedül az adatait, akkor több alapvető lehetőség is van a szervezet folyószámlájának kiderítésére. Általában az együttműködési megállapodás megkötésekor tartalmazza a felek adatait, amelyek teljes körű információkat tartalmaznak az LLC-ről. Ez a TIN-száma, és valójában a folyószámlája.

Ahhoz, hogy megértse, hogyan lehet megtudni a szervezet folyószámláját TIN alapján, információkat kell keresnie az adósról az interneten. Előfordulhatnak adatok a cég honlapján, ha vannak ilyenek, vagy csoportokban a közösségi hálózatokon, az LLC képviselői is közzétehetnek ilyen információkat a hálózaton.

Hogyan tudhatom meg a szervezet folyószámláját?

Meg lehet csinálni? A „végrehajtási eljárásról” szóló törvény a folyószámla kiderítésére vonatkozó információkat tartalmazszervezetek. Két fő lehetőség van.

Ha van információja az LLC tevékenységéről, akkor valószínűleg van néhány feltételezése arról, hogy melyik hitelintézetnek lehetnek adatai az adósról. Ha odamegy, nem tudnak tájékoztatást adni, ha azonban megerősítő tényeket szolgáltat arra vonatkozóan, hogy az LLC az Ön adósa, a hitelintézetnek jogában áll leírni a pénzt az LLC számlájáról az adósság.

Ha ez a lehetőség valamilyen okból nem felel meg Önnek, akkor jogában áll bírósági végrehajtóhoz fordulni a tartozás behajtása érdekében. Ebben az esetben a végrehajtó több megkeresést küld a pénzintézeteknek, amelyek kötelesek számára írásban válaszolni. A felhatalmazott személy köteles a kapott információkat a kérelmező rendelkezésére bocsátani.

A bankokról és a pénzügyi tevékenységekről szóló törvény szerint ilyen tájékoztatást nem lehet első személynek megadni, de ha ezt a tájékoztatást a bíróság, a Számvevőszék vagy az adószolgálat és más arra jogosult szervek kérik, akkor tájékoztatást kell adni. biztosítani kell.

Bizalmas adatok az adósról

A szervezet folyószámlája bizalmas információ, amely minden más felhasználó elől zárva van, azonban a korlátolt felelősségű társaság ezeket az adatokat önkéntesen nyilvánosságra hozhatja. Ekkor a bankintézet nem felelős a titkos információk nyilvánosságra hozataláért. Ha az LLC az adósa, akkor érdeklődni fog arról, hogyan tudhatja meg a szervezet folyószámláját az adósság behajtásához. Költségektudomásul veszi, hogy ezeket az információkat csak az erre felhatalmazott személyeknek közölhetjük, akik erre a tényre végrehajtási okirattal rendelkeznek. A szervezetet folyószámla alapján is megtudhatja.

Fellebbezés a Szövetségi Adószolgálathoz

Hogyan lehet megtudni az adósszervezet elszámolási számláit? A párt adatainak beszerzése érdekében kapcsolatba léphet a Szövetségi Adószolgálattal is. Mit fog adni? Megtekintheti annak a szervezetnek a nyitott elszámolási számláit, amelyik az Ön adósa. Ha rendelkezik végrehajtási okirattal, akkor jogában áll az alábbi adatok megadásával fordulni ehhez a szolgáltatáshoz:

• a szervezet elszámolási számláinak száma;
• bankok, ahol megnyitották;
• számlaszámok;
• a rajtuk lévő pénzösszeg;
• pénzforgalmi kimutatás

Ha úgy dönt, hogy kérelmet nyújt be, akkor azt bizonyos szabályoknak és követelményeknek megfelelően kell elkészítenie. Ilyen kéréssel fordulhat a Szövetségi Adószolgálat legközelebbi hatóságához.

Ezért azt a következtetést vonhatjuk le, hogy nagy vágy mellett lehetősége van olyan információk megszerzésére, amelyek lehetővé teszik behajthatatlan követelések behajtását.