A bankszámlakivonat A koncepció, a szükséges nyomtatványok és nyomtatványok, tervezési példák

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Bármilyen banki termék megvásárlásakor bármely ügyfél, néha anélkül, hogy tudta volna, olyan számla tulajdonosává válik, amellyel bevételi és terhelési tranzakciókat hajthat végre. Ugyanakkor mindenképpen léteznie kell egy bizonyos eszköznek, amely lehetővé teszi bármely ügyfél számára, hogy ellenőrzést gyakoroljon saját tőkéje mozgása felett. Ez egy banki kivonat. Ez egy olyan dokumentum, amelyet általában az ügyfél kérésére állítanak ki. Azonban nem mindenki ismeri ezt a lehetőséget. Javítsuk ki.

Bankkivonat – mi ez?

Referencia pénzügyi bizonylat, amely lehetővé teszi a számlán egy bizonyos időszakra vonatkozó kiadási és bevételi tranzakciók nyomon követését. A bankszámla kivonatával minden ügyfél megerősítheti a pénz terhelésének vagy jóváírásának tényétvagy éppen ellenkezőleg, cáfolja ezt az információt. Ezt a dokumentumot személyes intézménylátogatás alkalmával vagy távolról is beszerezheti, ha hitelintézet nyújt hasonló szolgáltatást.

Mire van szüksége?

A bankszámlakivonat, ahogy Ön is tudja, nem csak a számla aktuális állapotáról, hanem a pénzeszközök mozgásáról is tartalmaz információkat. Ezzel a pénzügyi igazolással megerősítheti a pénzeszközök jóváírását vagy terhelését, az adó összegét és egyebeket.

Az 1C 8.3-ban szereplő bankszámlakivonat információkat jelenít meg a banki átutalással történő terhelésről és átvételről. Ezért általában akkor használják, amikor egy vállalkozás pénzügyi tranzakcióiról van szó. Ezenkívül az 1C bankszámlakivonatai információkat tartalmaznak a számla aktuális állapotáról.

Mikor van még szükség ilyen tanúsítványokra? Azon állampolgárok számára, akik külföldi utazást terveznek, a vízumhoz bankkivonat szükséges. Ez a dokumentum lehetővé teszi, hogy megerősítse pénzügyi helyzetét, és meggyőzze a konzulátust arról, hogy nem tervezi, hogy illegális bevándorlóvá váljon, de elegendő pénze van az országban való tartózkodásának kifizetésére.

Tervezési példák

El kell mondani, hogy a bankszámlakivonat formáját nem rögzítik sem jogszabályok, sem rendeletek. Ezért gyakran használnak tervezési példákat a mondanivaló megértésére. Ugyanakkor van egy teljes lista azokról a tételekről, amelyeket mindenképpen tartalmaznia kell:

• A bank neve és szinténaz adatait.
• Információ az ügyfélről, aki megjelöli folyószámláját.
• Összeállítás dátuma.
• Számlaegyenlegek a nap elején és végén.
• A pénzeszközök terhelésével vagy jóváírásával kapcsolatos összes tranzakció.

Ezenkívül a kimutatásban szereplő minden pénzügyi tranzakciónak tartalmaznia kell a következő adatokat:

1. Dátum.
2. a tranzakció befejezéséhez használt dokumentumból.
3. Összeg.

Szükséges űrlapok és nyomtatványok

Ezt az információt az ügyfél nem kéri, mivel a bank előre elkészített nyomtatványokat és nyomtatványokat használ a releváns információk megadására. Mindössze annyit kell tennie, hogy felveszi a kapcsolatot a cég irodájával, vagy távolról kéri a szükséges információkat. Az igénylés módjától függően kivonatot kap papír vagy elektronikus formában, majd később saját maga is kinyomtathatja. Az alábbiakban egy minta látható, amely szabványos információkat tartalmaz.

Jellemzők

A bankszámlakivonat egy olyan dokumentum, amelyet naponta állítanak elő folyószámlával rendelkező cégek és vállalkozók számára. Az irodába látogatásakor azonban magának kell átvennie. Vannak azonban más módok is a bankszámlakivonat megszerzésére. Ez az adott intézmény körülményeitől függ, ahol az ügyfelet kiszolgálják.

A magánszemély igazolását az intézmény nem állítja elő automatikusan. Ezért az ügyfélnek saját magának kell ezt az információt kérnie. Ugyanakkor természetesenmeg kell adnia azt az időszakot, amelyre vonatkozóan pénzügyi információkat szeretne kapni. A dokumentum elkészítéséhez szükséges idő a kézbesítés helye szerinti hitelintézet feltételeitől függ. A banki kivonat elkészítésének időtartama néhány perctől több munkanapig terjedhet.

Egyébként hasonló időszak vonatkozik arra az esetre is, ha egy vállalkozó vagy jogi személy egy készpénznapot meghaladó időtartamra kér felvilágosítást.

Megtekintések

A bankszámlakivonat többféle típusú lehet, a számlatulajdonos státuszától és az általa használt termék típusától függően:

1. Folyószámla kivonat.
2. A betétszámla kivonata.
3. Kölcsönkivonat.
4. Elektronikus nyilatkozat.

Folyószámlán

Naponta alakul egyéni vállalkozók vagy jogi személyek elszámolási számlái számára. Az információ automatikusan generálódik. Ebben az esetben a számlatulajdonosnak joga van kivonatot kérni az őt érdeklő időszakról. Ez lehet egy naptári hónap, egy negyedév és így tovább.

A letéti számla szerint

A bank az ügyfél megfelelő kérésének kézhezvétele után alkotja meg. Ez a pénzügyi kimutatás információkat tartalmaz a számlán lévő összegről, a felhalmozott kamat összegéről, valamint a bevételi és kiadási tranzakciókról. Ilyen nyilatkozat például a takarékkönyvben megjelenő információ. Hasonló kimutatás azonban generálható a betéti vagy hitelkártyát használó ügyfél számára is.

Kölcsönszámlán

Ez az információ szükséges lehet azoknak az ügyfeleknek, akik bankhitellel rendelkeznek. Egy ilyen kivonat tartalmazza a hitelfelvevő által befizetett pénzeszközök teljes összegét, a befizetések összegét, feltüntetve a tőketartozást és a felhalmozott kamatot, valamint a fennmaradó tartozást. Hitelkártya esetén a kamat elkerülése érdekében kötelezően fizetendő összeget is felsorolja.

Elektronikus nyilatkozat

Ez a hagyományos papíralapú tanúsítvány alternatívája, amelynek vannak bizonyos előnyei. Például egy ilyen banki kivonat kézbesíthető az ügyfél e-mail címére. Ezt követően ő maga nyomtathatja ki. Ezenkívül az ilyen információk megrendeléséhez nem kell személyesen felvennie a kapcsolatot a banki irodával. Elég távoli szolgáltatásokat használni.

Hogyan juthat el?

Sokféleképpen szerezhet bankkivonatot. Soroljuk fel, hogy ne legyen kérdése:

1. Menjen a banki irodába. Ez a legtöbb ügyfél számára a legegyszerűbb és legismertebb módszer. Nem kell mást tenni, mint felkeresni a kiválasztott irodát, felkeresni egy szakembert, beállni a sorba, és kivonatot kérni a kívánt fiókból. Kérjük, készüljön fel az útlevél bemutatására. Ez a módszer nem alkalmas azok számára, akiknek egyáltalán nincs több idejük az ilyen tevékenységekre. Ezenkívül a helyzetet bonyolíthatja a bank fiókjainak kis száma, ahol Önt kiszolgálják.
2. Terminál. Ebben az eszközben valószínűleg nem lehet teljes értékű kimutatást generálni. Ez azonban tudkényelmes legyen azoknak az ügyfeleknek, akiknek csak a legutóbbi tranzakciókról van szükségük információra.
3. Személyes fiók. A legtöbb vállalat távoli szolgáltatási módszereket kínál ügyfeleinek. A kényelem abban rejlik, hogy nem kell személyesen felkeresnie a banki irodát, időt veszíteni az úton, és nem kell sorban állnia. Mindössze annyit kell tennie, hogy előzetesen regisztráljon személyes fiókjában, majd rendeljen kivonatot a kívánt időszak megjelölésével. Ezen kívül lehetőség van a bankszámlakivonat rendszeres e-mailben történő átvételére is. Ez lehetővé teszi, hogy saját pénzügyeit irányítsa anélkül, hogy a jövőben szükségtelen lépéseket tenne.

Sberbank

Ettől a pénzintézettől bankszámlakivonatot többféleképpen is beszerezhet. Az ügyfél személyesen kapcsolatba léphet a cég irodájával, vagy igénybe veheti az online szolgáltatást az eljárás felgyorsítása érdekében.

A második esetben először bankkártyával és mobiltelefonnal kell regisztrálnia. Erre azért van szükség, hogy hozzáférjen személyes fiókjához, amelyből kivonatot rendelhet. Az ügyfél önállóan választhatja meg az időszakot, elektronikus formában kaphat tájékoztatást vagy kinyomtathatja, ha technikailag lehetséges.

A konzulátushoz folyamodó állampolgárok gyakran kérnek bankszámlakivonatot a vízumhoz. A távoli fogadás lehetővé teszi, hogy némileg felgyorsítsa a folyamatot, mivel nincs szükség személyes fellebbezésre az irodában.

Mennyi?

Aktuális kérdéspotenciális ügyfelek számára. A bankok ezt a szolgáltatást általában ingyenesen nyújtják. Ha bármely szervezet fizetést kér egy ilyen szolgáltatásért, ez inkább kivétel a szabály alól. Például azokban az esetekben, amikor hivatalos, pecséttel ellátott levélpapíron kell kivonatot adni. Ezt a kimutatást egy banki alkalmazott készítette, és nem nyomtatják ki automatikusan. Mint érti, ez több időköltséggel jár. Ennek megfelelően a szolgáltatást az ügyfelek térítés ellenében biztosítják.

Jogi személyekre kissé eltérő feltételek vonatkoznak. Az, hogy a bankszámlakivonat fizetős vagy ingyenes lesz, a cég által választott szolgáltatáscsomagtól, valamint az információigénylés módjától függ. A könyvelők általában távoli csatornákat használnak az EPC-vel. Ugyanakkor cserébe kivonatokat adnak ki, amelyek a papíralapú megfelelőknek minősülnek, és teljes értékű számviteli bizonylatként használhatók.

A pénzügyi igazolás egy példányban történő igénylése esetén a szolgáltatás ingyenes. Azonban, ha újra kéri ezt az információt, díjat számíthatunk fel.

Most már tudja, mi az a bankszámlakivonat, és hogyan kérhet és kaphat ilyet. Ez az információ magánügyfelek és jogi személyek számára egyaránt hasznos lehet. Figyelembe kell venni, hogy a bankszámlakivonat két példányban készül, amelyből csak az egyiket adjuk ki az ügyfél kérésére. A másodikat a pénzintézet elektronikus adatbázisa tárolja.