A vállalkozás üzleti tervének tartalma és kidolgozásának menete

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

A tervezés nagyon fontos folyamat a modern társadalom mindennapi életében. Minden az aktuális napi feladatok kiosztásával kezdődik, és a jövőben folytatódik egy hónapig, egy évig, egy ötéves időszakig és hosszabb időszakokra. A tervezés kulcsszerepet játszik az üzletépítésben is. Ha sikeresen szeretné megvalósítani elképzelését, világos cselekvési utasításokat kell készítenie magának. Ráadásul nem csak magának az üzletembernek, hanem partnereinek, befektetőinek, bankjainak is szüksége van rá. Ebben a cikkben elemezzük, hogy mi ez, miért létezik, az üzleti terv tartalmát, a főbb rendelkezéseket, a fejlesztés menetét és szakaszait.

Az üzleti terv lényege

Szóval, mi az, és mi legyen az üzleti terv tartalma? Saját vállalkozás indításán gondolkodik, de nem tudja, hol kezdje? Egyetlen vállalkozás sem alapulhat meggondolatlan késztetésen. Ki kell dolgozni egy viselkedési stratégiát, mindent meg kell tanulnia azokról az iparágakról, amelyekben dolgozni fog, figyelemmel kell kísérnie a piacot és a versenytársakat, ki kell számítania a lehetséges kockázatokat és nyereséget. Mindezek a pontok az üzleti terv rövid változatának tartalma. Lényegében ez egy olyan dokumentum, amelyből minden megfontolt vállalkozás kiindul, amely alapján nagyvállalatok és sikeres cégek születnek.vállalkozói szellem. Ennek a dokumentumnak megvannak a maga szabványai, bár természetesen nincs kötelező normatív formája. A szerkezetére vonatkozó ajánlásokat azonban érdemes megfogadni, mert sokszor jól fog jönni egy gazdálkodó szervezet életében.

Miért van szüksége üzleti tervre

Először is, az üzleti terv tartalma lehetővé teszi a vállalkozó számára, hogy egyértelműen és következetesen cselekedjen. Kéznél lévő utasítások, műveletek és tranzakciók kaotikus végrehajtása és előzetes számítások nélkül rengeteg hibát követhet el, és hamarosan minden munkáját tönkreteheti. A tervezésnek a rendelkezésre álló legjobb információkon kell alapulnia. Egy ilyen üzleti megközelítés lehetővé teszi számunkra, hogy több lépéssel előre kiszámítsuk a lehetséges következményeket, elkerüljük a negatív incidenseket, és további módszereket találjunk a felmerülő problémák megoldására. Az üzleti terv tartalma lehetővé teszi, hogy cselekvésre késztesse magát, hiszen mindenki fél az ismeretlentől a következő lépésre várva, és itt úgy tűnik, minden nyitottá és világossá válik.

A dokumentum összeállításának második oka az, hogy további partnerprogramokat vonzunk be, külső forrásból fektessünk be a projektbe, és nagy összegű kölcsönökhöz jussanak. Semmilyen önbecsülő partner, és különösen a nagy szervezetek, nem akarnak kétes jövedelmezőségű és életképességű projektekbe keveredni. Az üzleti terv szerkezete és tartalma azonban meggyőzheti a tekintélyes és gazdag szervezeteket, hogy fektessenek be egy új projekt fejlesztésébe. Hozzájárulás kötelezőkifizetődő, ezért elemző információkat kell szolgáltatni a közelgő ügyről, amely egyértelműen megmutatja, milyen előnyökkel jár egy ilyenfajta pénzügyi injekció a piacon újonc számára. Az üzleti terv megfelelően összeállított szerkezete és tartalma megnyitja a lehetőséget a vállalkozó előtt a kedvező feltételekkel felvett nagy banki hitelek, állami támogatások és támogatások, valamint ismert cégek kereskedelmi beruházásai előtt. Az indulási időszak ilyen támogatása biztosítja a sikeres és gyors indulást, és tovább erősíti pozícióját a választott iparágban.

Kik a befektetési közvetítők?

Az üzleti terv gondolkodásának szakaszában nagyon fontos, hogy ne becsülje túl saját képességeit az előrelátás és az események fordulatának előrelátása terén. A helyzetelemzés és a kapott adatok alapján a piaci magatartás azonnali és hosszú távú perspektívájának azonosítása a tapasztalattal jár. Itt sem a műveltség, sem a természetes találékonyság nem segít. Egyes dolgokat csak úgy lehet megtenni, ha sokszor végigmegyünk a vizuális ábrázoláson. Ezért sok törekvő vállalkozó még azt sem kockáztatja meg, hogy önállóan vállalja az üzleti terv főbb rendelkezéseit, és még inkább belemerüljön az elemző tevékenységekbe.

A fiatal vállalkozók szívesebben fordulnak úgynevezett befektetési közvetítőkhöz. Ezek azok a cégek, amelyek felelősséget vállalnak a dokumentum végrehajtásáért. Feladataik sok pontot, folyamatot foglalnak magukban, de erőfeszítéseikért kézzelfogható díjat számítanak fel, illgyakran előleg formájában. Általában a méretet a harmadik felektől a projektbe való kívánt befektetés nagyságára vonatkozó kamatláb határozza meg. Az ilyen cégek tapaszt alt pénzügyi elemzőket, különböző gazdasági szektorok szakembereit, egy sikeres projekt felépítésének teoretikusait és gyakorlóit alkalmazzák, amelyek hozzávetőlegesen az üzleti terv tartalmát alkotják. A mintát mérlegelésre, döntéshozatalra, pontatlanságok kijavítására adjuk át. Minden részletet ismételten megvitatnak és pontosítanak, sok megbeszélésre és a terv első változatának újbóli kiadására kerül sor, mielőtt az elnyeri végleges formáját.

A befektetési közvetítő kiválasztása nagyon felelősségteljes dolog. Lehet, hogy egy nagy név pusztán egy PR-cég ügyes munkájának eredménye. És végül egy szabványosított és személyre szabott, "messziről behozott" üzleti tervet készíthet. Ennek a dokumentumnak a kidolgozásában nem lehetnek klisék és klisék, minden projektet szigorúan egyénileg dolgoznak ki, az épülő vállalkozás lényegének teljes megértésével. Ezért a szerződés aláírásakor beszéljen meg minden részletet befektetési közvetítőjével, hogy később ne kerüljön nemkívánatos helyzetbe a leendő befektetőkkel.

Mi a veszélye a rosszul összeállított üzleti tervnek

Az üzleti terv tartalmát, a helyes felépítésének mintáját okkal találták ki. Úgy tűnik, miért kellene bizonyos formákba súlyosbítani, ha a dokumentum nem rendelkezik az állam, az adóhatóság és mások kitöltésére vonatkozó szabályozási követelményekkelellenőrző hatóságok? Mindent sokkal könnyebben és gyorsabban megtehet. Nézd meg az üzleti terv első tartalmát, amelyre az interneten találsz példát, igazítsd a megfogalmazást az irányod jelentéséhez - és kész is.

Talán saját használatra, ez az opció megteszi. És akkor is sokkal több probléma lesz, mint jó. De egy ilyen dokumentum biztosan nem vonzza a harmadik fél befektetéseit. A befektetők mindenekelőtt ellenőrzik a piaci pozíciót és az Ön adatainak való megfelelést. Egyetlen önmagát tisztelő szervezet sem hagyatkozhat kizárólag egy teljesen kezdő professzionális kijelentéseire. Egyetlen bank sem ad kölcsönt egy ilyen üzleti tervhez, egyetlen kereskedelmi szereplő sem lát aranybányát a projektjében. Ennek eredményeként az első szakaszban elköltött pénzeszközök egyszerűen helyrehozhatatlanul elvesznek. És egy kezdő vállalkozó számára ezek jelentős összegek, amelyek hosszú ideig késleltethetik egy üzleti projekt létrehozását, vagy teljesen megfoszthatják attól a reménytől, hogy valamikor a jövőben vállalkozást nyithassanak.

Általános dokumentumkövetelmények

Az üzleti terv tartalmát az UNIDO kérésére több alapvető szabály szerint kell kialakítani. Anélkül, hogy ezeket figyelembe vennénk, a dokumentum teljesen haszontalan információk halmazává válik.

Az első szabály tehát a projekt kezdeményezőinek és tervezőinek közös munkájára vonatkozik. A kezdeményezők elkészítik a feladatmeghatározást, átadják a fejlesztőknek, majd a kidolgozás során minden pontos, ill.kihagyások. Teljes piacelemzésre van szükség a veszteségek és nyereségek pontos előrejelzéséhez.

A fontos szempont az ügyfél portréjának elkészítése. Világosan meg kell érteni, hogy a termék kinek szól. Sok vállalkozó egy teljesen innovatív terméket feltaláló "az első ötlet jogára" támaszkodik. Ebben az esetben nem szabad megfeledkeznünk arról, hogy a legversenyképesebb és legerősebb szervezetek nagyon gyorsan és olcsóbban tudják reprodukálni ezt a terméket. Megfelelően fel kell mérnie a gyengeségeit, valamint a céljait. Fontos, hogy a hitelezők tájékoztatást adjanak a visszatérítés folyamatáról és a várható időkeretről. A vállalkozás üzleti tervének tartalmát és kidolgozásának menetét teljes mértékben a kezdeményező ellenőrzése alatt kell tartani.

A második szabály a dokumentum hatókörére és sajátosságaira vonatkozik. Az üzleti terv szakaszainak szerkezete és tartalma világosan megfogalmazott legyen, ne tartalmazzon vizet, túl homályos és részletes technikai gyártási folyamatokat. A dokumentum mérete általában nyolc és tizenkét nyomtatott oldal között mozog (mindkét oldalon). Egyes esetekben a kötet akár huszonöt oldalnyi kétoldalas nyomtatott szöveg is lehet. A projekt üzleti tervének tartalma legyen egyszerű és teljes. A dokumentumnak valós eseményeken alapuló őszinte elemzést kell bemutatnia. Fel kell vázolnia a vállalat kockázatait.

Üzleti terv tartalma: példa

BA projektinformációk következő sorozatát általában szabványos üzleti tervstruktúraként használják:

• címoldal;
• folytatás;
• a vállalkozás és az iparág leírása;
• termékleírás;
• marketing elemzés, stratégia és értékesítés;
• gyártási terv;
• gazdálkodási és szervezeti terv;
• pénzügyi terv;
• a projekt iránya és eredményessége;
• kockázatok és garanciák;
• mellékletek (kísérő dokumentumok).

Cég- és termékleírás

A címlapnak a következő adatokat kell tartalmaznia: a szervezet neve, jogi felépítése, telefonszámai és címei, státusza, telefonjai, tulajdonosainak neve és címe, a beszámolók titkossága, az üzleti terv dátuma és éve, pl. valamint a fordítóinak nevei.

Az önéletrajz a szervezete névjegykártyája. Ez jelenti az üzleti terv összefoglalását és annak sajátos eredményét. Tömörített formában tartalmaz információkat a cégről, projektjének egyediségéről, az ötlet megvalósításához szükséges pénzügyi igényekről, az értékesítési piac jellemzőiről, garanciákról és jövedelmezőségi előrejelzésről. A befektetőnek el kell döntenie, hogy az összefoglaló elolvasásával teljes egészében megismeri az üzleti tervet. Mivel a neves cégek hetente több tucat ilyen projektet kapnak, nem mindegyiket olvassák el, ami azt jelenti, hogy a projekt maximális specifikusságát és csábítóságát kell az összefoglalóba fektetni.

A vállalkozás és az iparág leírása megköveteli a cég történetének, jelenlegi állapotának és jövőbeli elképzeléseinek leírását. Abbanfejezet kiemeli a gazdasági tevékenység pénzügyi eredményeit, a személyzetet és a vezetőséget, a tevékenység célját, az iparágban elért eredményeket és érdemeket, az iparág és a vállalat gazdaságának kilátásait, a partnerekkel való kapcsolatokat és a társadalmi környezetben végzett tevékenységet.

A termékek és szolgáltatások leírása szükségszerűen megköveteli a vállalkozás üzleti tervének tartalmát. A gyártástechnológia leírása is szükséges. Minden terméktípust külön tárgyalunk, emellett a legjobb, ha vizuális mintát, vagy legrosszabb esetben fényképet adunk. Mutassa be, hogy milyen műszaki újításokra van szükség tervének sikeres megvalósításához, hasonló termékekkel rendelkező versenytársakat, technológiai szabadalmakat, azokat az okokat, amelyek miatt az Ön termékét, technológiáját vagy szolgáltatását választotta.

Marketing, termelés és menedzsment

A marketingelemzés a legfontosabb rész. A beruházási projekt üzleti tervének tartalma különösen körültekintő megközelítést igényel e bekezdés leírásánál. Az elemzés során lehetőség szerint az igaz, egymással összefüggő tényezőket kell figyelembe venni. Ennek a szakasznak meg kell mutatnia a befektetőnek, hogy a termék várhatóan mennyire lesz sikeres a piacon. Figyelembe kell venni a nagy- és kiskereskedőket, valamint a végfelhasználókat. Be kell mutatni a végfogyasztó portréját, életkorát, nemét, lakóhelyét, a lakosság implikált részének földrajzi és regionális jellemzőit. Itt meg kell különböztetni magának a terméknek a fogyasztói jellemzőit: típus, rendeltetés, ár, lejárati idő vagy felhasználás,biztonság és így tovább. A szakasz hozzávetőleges szerkezete magában foglalja a termékkel szemben támasztott fogyasztói követelményekre vonatkozó záradék és a piaci versenyre vonatkozó záradék jelenlétét.

Az üzleti terv főbb szakaszainak szerkezete és tartalma megköveteli a termelési tervről szóló bekezdést. Ebben a bekezdésben szót kell ejteni a termelésben részt vevő és a jövőbeni megvalósításra tervezett termelő létesítményekről. Ki kell számítani a termelés mennyiségét, amely fedezi az üzemeltetés költségeit, kiszámítani a közvetlen és közvetett költségeket, a nyersanyagokat stb. Itt kell bemutatni a legteljesebb költségbecslést.

Az üzleti tervnek tükröznie kell a szervezet személyzeti listáját. Konkrétan le kell írni a vezetőséget, az egyes szakemberek gazdasági tevékenységben és termelésben betöltött szerepét. Ezenkívül feltüntetik az alkalmazottak fizetésének és bónuszainak költségeit. A potenciális hitelezők alaposan átvizsgálják azt a vezetői csapatot, akiknek erőfeszítéseibe és professzionalizmusába fektetik be a pénzüket.

Pénzügyek, összpontosítás és hatékonyság

Az üzleti terv kidolgozásának tartalma és eljárása megköveteli, hogy a készülő projekttel kapcsolatos összes pénzügyi információt tükrözze. A pénzügyi tervezés részben meg kell jelölni az előkészítő és a jelenlegi szakaszra fordítandó összegeket, ki kell számítani a projektből származó nyereséget, tisztázni kell a hitelköltséget, adókat, egyéb tételeket stb. Ebben a rovatban kívánatos feltüntetni az igényelt források teljes nagyságát, a befektetőhöz intézett pénzügyi igényt, az ütemezést,az adósság visszafizetésre kerül, milyen összegekben és számokban. Fel kell tüntetni, hogy az elkülönített pénzeszközöket milyen célokra és hány százalékban használják fel. Fel van tüntetve a mindenkori tőke szerkezete, valamint a rendelkezésre álló készpénz felhasználásának eredményessége.

A szakasznak jeleznie kell az irányt, a piaci változásokra való érzékenységet, a volatilitást, a társadalom szempontjából való lényegességet.

Kockázatok és garanciák

Ebben a részben minden lehetséges üzleti kockázatot és körülményt figyelembe kell venni, amelyek a vis maiornak minősülnek. A kölcsönadónak biztosnak kell lennie abban, hogy befektetése minden körülmények között legalább a kaució mértékében visszakapja. A szervezet működési idejét általában két-öt évre becsülik. A fő kockázatot a versengő szervezetek reakciói, a személyzet vagy a szakemberek esetleges gyengeségei jelentik. A kockázat a szervezet és a versenyzők technikai felszerelésének működésére vonatkozhat. Még ha nem is terveznek kockázatos helyzeteket, ezeket részletesen meg kell határozni az üzleti tervben. A hitelezőnek és a befektetőnek látnia kell, hogy a szervezet tisztában van minden vállalkozás kockázatával, és kész felelősséget vállalni tetteiért.

Alkalmazások

Az alapjául szolgáló dokumentumokat javasolt minden üzleti tervhez csatolni. Ide csatoljuk a szervezet (jogi személy) létesítő okiratait is. Az ilyen kérelmek magukban foglalják a regisztrációs igazolást, az alapító okiratot és az alapítási szerződést, a tanúsítási adatokat igazoló dokumentumokat, szabadalmakat, licenceket,oklevelek és referencia információk a kulcsszemélyzet képzéséről, kivonatok a szervezet tevékenységéről szóló sajtócikkekből.

Az alkalmazások termékfotókat, piackutatási adatokat, költségbecsléseket és táblázatokat tartalmaznak. Kívánatos, hogy ezekben az anyagokban szerepeljenek fényképek a termelésről és az üzletekről, a szervezet térképéről, néhány partnerrel kötött szerződésről, a vezetők önéletrajzairól, külső szervezetek elemzési eredményeiről.

A kockázatokról és garanciákról szóló bekezdés mellékleteként csatolja a jótállási jegyeket, leveleket, a biztosítékok összetételét és értékét, szerződéseket, kivonatokat jogszabályi és szabályozási anyagokból. Minél részletesebben írják le a szakaszok a jelenlegi és a tervezett helyzetet, a piac mai helyzetét, valamint a kínált áruk és szolgáltatások iránti kereslet előrejelzéseit a jövőben, annál nagyobb a valószínűsége annak, hogy egy vállalkozó támogatást, hitelt, befektetést kap, mind egy kezdő és egy hosszútávú a piacon működő.