Miért van szüksége üzleti tervre? Az üzleti terv feladatai, felépítése és céljai

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Mindenkinek, aki úgy döntött, hogy saját vállalkozást indít, meg kell értenie, mire való az üzleti terv. A tervezés fontosságának és elveinek megértése nélkül nehéz lesz a sikeres vállalkozók kategóriájába kerülni. Mindenekelőtt azért, mert a piac egy agresszív környezet, ahol meg kell tudnod venni a lábadat, hogy később javíts a pozíciódon. Elemzés és tervezés nélkül ezt rendkívül nehéz lesz megtenni. Ezenkívül egy ilyen dokumentum rendkívül fontos a befektetők vonzásának folyamatában.

Miért van szüksége üzleti tervre

Egy ilyen dokumentum fő feladata, hogy egy konkrét ötletet számokká és pontokká alakítson. Vagyis a jövőbeli üzleti tevékenységek legrészletesebb tervezése.

A teljes értékű üzleti terv dokumentum formájú - elektronikus vagy papíralapú. Olyan kérdésekre ad választ, mint:

• megéri-e az ötlet a megvalósításához szükséges erőforrásokat;
• megtérül-e az üzlet, és milyen mértékű lesz a jövedelmezősége.

Szóvala kockázatok és a lehetséges előnyök azonosítása az első dolog, amire egy üzleti tervnek szüksége van.

A tervezés eredményessége érdekében marketingkutatást kell végezni. A tevékenység irányának, magának a terméknek vagy egy adott szolgáltatásnak a mindenkori piaci viszonyok figyelembe vétele melletti alapos tanulmányozásáról beszélünk.

Ha egy vállalkozásról beszélünk, akkor az üzleti tervezés ebben az esetben a következő területekre terjed ki:

• A feldolgozóipar, a kereskedelem és a gazdasági szektor teljes körű elemzése. Egy ilyen folyamat fő célja, hogy azonosítsa e területek jellemzőit, megkülönböztető jegyeit, előnyeit és hátrányait.
• Egy konkrét vállalati projekt kidolgozása. Minden új termékhez külön tervet kell készítenie a piaci bevezetéshez és az azt követő promócióhoz. Ehhez meg kell határozni a piac és a termék/szolgáltatás jellemzőit.
• Kereskedelmi, pénzügyi, műszaki és szervezési mechanizmusok tanulmányozásának eredményei, amelyek alkalmazása segítheti a célok elérését.

Belső és külső célok

Ahhoz, hogy megértse, miért van szüksége egy vállalkozásnak üzleti tervre, figyelnie kell az alábbi alkalmazási lehetőségekre:

• A cég belső problémáinak megoldása. Ebben az esetben a dokumentum célja a kilátások, erősségek, valamint a gyengeségek, hiányosságok és különféle veszélyek azonosítása. Az ilyen tervet irányítási eszközként használják, amely lehetővé teszi egy adott termék vagy a vállalat tevékenységének egészének objektív értékelését.
• Harmadik felek és szervezetek rendelkezésére bocsátás. Külső üzleti tervet használnak a cég számára előnyös magánszemélyek és vállalatok vonzására. Ezek lehetnek kormányzati szervek, bankintézetek, különféle alapok, üzleti partnerek vagy befektetők.

Az ilyen elemzések akkor adják a legnagyobb hatást, ha közvetlenül a belső üzleti terv elkészítése után létrejön egy külső. Ez azzal magyarázható, hogy a szervezet állapotának minőségi nyomon követése, majd a feltárt hátrányok korrekciója nagyban megkönnyíti egy igazán érdekes javaslat kialakítását.

Sőt, kiderül, hogy jelenleg milyen befektetésekre, partnerekre van szüksége a cégnek.

Kezelőeszköz

Ha megértjük, miért van szüksége egy vállalkozásnak üzleti tervre, érdemes meghatározni, hogy a cégvezető milyen gyakorlati előnyökhöz juthat egy ilyen dokumentumból. A rendezők ezt használják a folyamat során:

• új piacra lépés;
• növekvő eladások;
• taktikai terv kidolgozása;
• ígéretes útbaigazítás keresése;
• a szervezet pénzügyi helyzetének felmérése;
• stratégia megfogalmazása;
• határozzon meg rövid és hosszú távú célokat;
• marketingpolitika kialakítása a cég piaci pozíciójának megalapozása érdekében;
• értékesítési és gyártási költségbecslés;
• az áruk és szolgáltatások minőségi kritériumainak meghatározása;
• megfelelő személyzeti struktúra kialakítása, amely lehetővé teszi a maximumothatékonyan elérni a közeljövőben kitűzött célokat.

Tekintettel arra, hogy mi szükséges az üzleti terv elkészítéséhez (analitika, stratégia, teljesítményértékelés, kockázatok stb.), egy ilyen dokumentumot használó vezető láthatja a meglévő folyamatok gyengeségeit, és odafigyel rájuk.

Kisvállalkozások előnyei

A vállalkozók, különösen az induló vállalkozások olyan tevékenységeket végeznek, amelyek jelentős veszteségek vagy akár az üzlet bezárásának kockázatával járnak. A jelentős költségekkel járó hibák elkerülése érdekében képesnek kell lenni az esetleges problémák előrejelzésére, és egyúttal ésszerűen megbecsülni a közeljövő bevételi szintjét.

Ehhez kell egy vállalkozónak egy üzleti terv - hozzáértő analitika és pontos tervezés segítségével készüljön fel egy új vállalkozás sikeres elindítására.

Amellett, hogy minden lehetséges kockázatot figyelembe vesz, egy ilyen dokumentum több fontos feladat megoldását is leegyszerűsíti:

1. A fő gondolatok rögzítése. Arról van szó, hogy a hangsúlyt a tervezési folyamatba helyezzük. Amikor egy új vállalkozásra készül, meg kell értenie, hogy mi a fontos, és mely elemek lesznek másodlagosak az indítási folyamatban. Ha az összes kulcsfontosságú gondolatot részletezzük, lehetővé válik a terv egészének értékelése, és meglátjuk a még ki nem dolgozott gyenge pontjait.
2. Célok kijelölése. Fontos, hogy az összes teljesítendő feladatot papíron tüntesse fel. Ebben az esetben az eredmény értékeléséhez szükséges összes dátumot és számot fel kell tüntetni. Vagyis a vállalkozónak világos képpel kell rendelkeznie arról, hogy mit, milyen mennyiségben és mennyiért kapjon.
3. A csapat teljesítményének értékelése. Az alkalmazottak munkája és eredményei könnyebben értékelhetők egy benchmark, azaz az üzleti terv segítségével. Az ilyen ellenőrzések lehetővé teszik, hogy időben elvégezze a szükséges változtatásokat egy adott ötlet megvalósításához szükséges stratégiában.
4. Befektetők keresése. Egyes esetekben éppen a kívülről érkező pénzügyi injekciók adhatják meg a szükséges lendületet a kis- és középvállalkozások fejlődéséhez. A befektetők azonban tapaszt alt játékosokként szeretnék tudni, hogy pontosan mibe fognak befektetni. Itt mind a részletek, mind az összkép fontosak, számokkal, határidőkkel, azonosított kockázatokkal, alternatív fejlesztési utakkal stb. Minél pontosabb és átgondoltabb a terv, annál nagyobb az esély a pénz megszerzésére.

A tervezési folyamat során nem lesz felesleges az üzleti folyamatokkal kapcsolatos hipotéziseket leírni. Később tesztelhetők, és pozitív eredménnyel végrehajthatók.

Struktúra

A tervezésnek okosan kell lennie, különben nem lesz jó hatás. Íme, mire van szüksége egy üzleti terv megírásához:

• címoldal;
• tartalomjegyzék;
• projekt összefoglalója;
• szolgáltatás vagy termék leírása;
• marketingelemzés;
• kockázatelemzés;
• pénzügyi előrejelzések és teljesítmény;
• alkalmazások.

Ennél a szerkezetnél a tervet 30-40 oldalon kell kidolgozni a pályázatokkal együtt. Ez a mennyiség elegendő. Kivételek lehetségesek, ha a dokumentumot olyan szervezet számára készítették, amely saját speciális követelményekkel rendelkezik. Például a bankokállami vállalatok és kormányzati struktúrák (RUSNANO, SEZ stb.).

Hogyan írjunk önéletrajzot

A dokumentumnak ez a része felvázolja az ötlet lényegét és az ezzel kapcsolatos fő tudnivalókat. Érdemes önéletrajzot írni a végére. Ezt az ajánlást az magyarázza, hogy minden kutatás és számítás után pontosabban és mélyebben érthető meg egy adott ötlet.

A projekt összefoglalójának tükröznie kell:

• Vállalkozás kezdő dátuma.
• A projekt küldetése. Arról van szó, hogy egyértelműen meghatározzuk azokat az előnyöket, amelyeket a tulajdonosok és az ügyfelek részesülhetnek. Az sem lesz felesleges, hogy üzleti jövőképet készítsünk különböző időszakokra: 6 hónap, év, 5 év.
• A legfontosabb ötlet. Ebben a részben le kell írnia, hogy pontosan mire és hogyan fog pénzt keresni.
• A projekt fő személyzete.
• A cég székhelye és fiókjai (ha vannak).
• A termék vagy szolgáltatás rövid leírása.
• Eladási eredmények.
• Finanszírozási előzmények.
• A cég fejlődésének kilátásai.

Természetesen nem minden vállalkozónak lesz elegendő tapasztalata ahhoz, hogy az önéletrajz minden bekezdését maradéktalanul kitöltse. A cég csak megkezdheti tevékenységét. Ebben az esetben a befektetők figyelmét egy termék vagy szolgáltatás iránti kereslet okaira kell összpontosítani. Érdemes kiemelni azokat a tényezőket is, amelyek mindenképpen hozzájárulnak a piacra lépés sikeres folyamatához.

Minden terjedelmes szöveges leírás megnehezíti az észleléstötletek.

Ezért az információk könnyű és gyors észlelése érdekében jobb, ha infografikák, diagramok és táblázatok formájában jelenítjük meg.

Leírás

Az ötlet részletezése és struktúrájának kialakítása az első dolog, amit üzleti terv megírásához kell. A leírás rész csak ilyen információkat tartalmaz. Tartalmaznia kell:

• a megcélzott iparág rövid leírása és hatóköre;
• vállalati célok megjelölése;
• egy rövid történet a cég létrejöttének folyamatáról;
• részletes üzleti modell;
• a projekt jelzett tényezői és tervezett technológiai összetevője;
• teljes információ a csapatról és az egyes alkalmazottak kulcsfontosságú készségeiről.

Így a tervezés ezen részének fő feladata a szolgáltatásról, termékről részletes kép kialakítása. Minél pontosabb, annál jobb.

Fontos az is, hogy kellő figyelmet fordítsunk a versenyelőnyökre és a vállalkozásfejlesztéshez szükséges erőforrásokra.

Kockázatok

A prezentációra való felkészülés során tisztában kell lennie azzal, hogy milyen adatokra van szüksége. Konkrét számok és részletes, jól elkészített előrejelzések nélküli üzleti terv nem tudja betölteni a funkcióját.

Az ilyen tervezés egyik célja a kockázatok lehető legpontosabb felmérése és azok leküzdésének módjainak meghatározása.

Ez azt jelenti, hogy a dokumentumnak konkrét lehetséges problémákat kell leírnia, amelyek jelentős hatással lehetnek az ötlet megvalósítására. A kockázatokra vonatkozó összes adat ismeretében az üzletembernek kellkompetens programot kidolgozni ezek csökkentésére. Ezenkívül az ellenhatás módszereinek kellően meggyőzőnek kell lenniük ahhoz, hogy a befektetők a lehetséges problémák ellenére a projektbe való befektetés mellett döntsenek.

A józan kockázatfelmérés célja az üzleti terv annak az egyéni vállalkozónak, aki anélkül indít projektet, hogy gazdag vállalkozói tapasztalattal rendelkezik. Azok, akik elhanyagolják a számítás ezen részét, gyakran kudarcot vallanak, és minden pénzüket elveszítik.

Pénzügyek

Részletes, naprakész adatok nélkül nehéz elképzelni egy teljes értékű üzleti tervet. Az, hogy milyen dokumentumok szükségesek a prezentációhoz, nagymértékben meghatározza a vállalkozás formáját.

Ha olyan cégről beszélünk, amely már egy bizonyos ideje a piacon van és rendelkezik statisztikákkal, akkor a befektetőknek a következő információkat kell megadniuk:

• az elmúlt év pénzforgalmi kimutatása;
• veszteség- és nyereségadatok;
• mérleg.

Ezek a dokumentumok meggyőzőbbé teszik előadását.

Mind egy vállalkozó, mind egy átlagos vállalat beépíthet az üzleti tervbe egy előrejelzést a kiadások és a nyereség minden kategóriájára vonatkozóan 3 évre előre.

Fontos a beruházás tervezett megtérülésének elemzése is.

Marketingelemzés

Ez az információintenzív és összetett rész. Az a vállalkozó, aki megérti, miért van szükség üzleti tervre, nem takarít meg pénzt és időt az ilyen kutatásokkal.

Ennek a tervezési blokknak a fő feladata a meghatározásastratégiát a termék piacra vitelére, majd pozíciójának megerősítésére.

Azaz át kell gondolni, hogy pontosan hogyan éri el azt az értékesítési szintet, amely a cég vagy az adott részleg tevékenységének fenntartásához szükséges. Fontos az is, hogy egyértelműen felállítsunk egy stratégiát a vásárlói hűség növelésére egy termékhez vagy projekthez.

A következő lépések fontosak egy teljes értékű piackutatás elvégzéséhez:

• versenykörnyezet azonosítása;
• a piac célterületének kiválasztása és utólagos elemzése;
• a vállalat képességeinek meghatározása a szegmensen belül;
• értékesítési előrejelzés kialakítása;
• fejlesztési stratégia felépítése.

Minden előrejelzésnek és feltételezésnek ellenőrzött információkon kell alapulnia.

Alkalmazások

Miután rájött, mire való az üzleti terv, el kell döntenie, hogyan teheti azt a lehető legmeggyőzőbbé. És itt játszanak szerepet a dokumentumok. Jelenlétük minden ponton kívánatos, hiszen megerősítő tervezési elemekként működnek.

Egyébként sok dokumentumnak meg kell jelennie, de egy külön szakaszban, az úgynevezett "alkalmazásokban". Ez a rész teljes és részletes piackutatási adatokat, összetett technológiai információkat és cégregisztrációs információkat tartalmazhat.

Ha egy vállalkozó maga nem tudja, hogyan kell helyesen elkészíteni egy ilyen részt, külső szakértőket vonzhat.

Eredmények

Üzleti tervre van szükség a termék/szolgáltatás erősségeinek és gyengeségeinek azonosításához. Ez azért is fontos, mert lehetővé teszi egy teljes és hozzáértő stratégia kidolgozását a projekt fejlesztéséhez, figyelembe véve a piac jellemzőit. Ezenkívül egy ilyen dokumentum nélkül a befektetők nem fognak mérlegelni egy konkrét ötletet.