Az üzleti tervek főbb típusai, típusai, besorolásuk, felépítésük és gyakorlati alkalmazása

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Minden üzleti terv egyedi, mert bizonyos feltételekhez készült. De meg kell ismerkednie az üzleti tervek különböző típusaival, hogy megértse azok fő jellemzőit. A szakértők azt javasolják, hogy ezt a saját dokumentum összeállítása előtt tegye meg.

Mi az üzleti terv?

Ma az üzleti tervek nagyszámú osztályozása létezik. Minden szerzőnek megvan a maga iránymutatása és kulcsfontosságú pontjai, amelyek alapján ez az osztályozás előfordulhat. De részletes elemzéssel megérthetjük, hogy mindhárom fő irányt leírjuk. Természetesen egy ilyen fokozatosság semmiképpen sem nevezhető merevnek és szigorúnak. De mindezzel neki köszönhető, hogy teljes áttekintést kaphat arról, hogy a kitűzött feladatokat figyelembe véve milyen típusú tervezést kell választania az üzleti terv kidolgozásához.

Az üzleti terv olyan terv vagy program, amely egy cég üzleti működését és tevékenységét irányítja. Ilyenbena dokumentumnak tartalmaznia kell információkat a vállalatról, a kínált árukról és szolgáltatásokról, a termelésről, a tervezett értékesítési piacokról, a marketingről, valamint a különféle műveletek megszervezéséről és azok hatékonyságának elemzéséről.

Az üzleti terv egy szoftvertermék, amelyet az üzleti tervezés során fejlesztenek ki.

Üzleti tervek típusai cél szerint

Az első irány egy üzleti terv, amelyet úgy alakítottak ki, hogy külső forrásokból finanszírozást kapjon. Ilyen források használhatók:

• banki kölcsön;
• befektetések üzleti partnerektől vagy részvényesektől;
• támogató szervezetektől kapott pénzeszközök.

A potenciális befektetőknek konkrét üzleti tervkövetelményeik vannak, amelyeket teljesíteniük kell. Sőt, nagyon gyakran a potenciális befektetőknek még saját űrlapjuk is van, amelyet a kérelmek kitöltésére használnak. Az ilyen dokumentumok szabványosítottak, és a cégek évekig dolgoznak rajtuk. Valójában nekik köszönhetően ideális üzleti tervet készíthet egy befektető számára, amely tökéletesen megmutatja a pénzbefektetés minden előnyét.

Van egy olyan típusú üzleti terv is, amelyet kizárólag belső használatra fejlesztettek ki. Egy ilyen dokumentumnak fel kell mutatnia a lehetséges kockázatokat, valamint a jövőbeli vállalkozás jellemzőit, beleértve:

• specifikációk;
• munkahelyi lehetőség;
• lehetőségek.

Egy ilyen dokumentum egyfajta útitervhez hasonlítható, amely a kezelés során történő ellenőrzéshez szükségesvállalat. Ezen a térképen navigálhat, amikor döntést hoz.

A vállalkozások üzleti terveinek típusai közül kiemelkedik egy, amelyet akkor használnak, amikor egy már működő cégnél változtatni kell. Például:

• új szolgáltatást vagy terméket mutat be;
• új részleg vagy irány indítása;
• indítsa újra a céget a nulláról.

A jól megírt üzleti tervnek köszönhetően átfogó képet kaphat arról, hogy milyen intézkedésekre van szükség a kívánt eredmények eléréséhez.

Vannak ilyen típusú üzleti tervek is (a tervezési horizonttól függően):

• stratégiai;
• rövid távú;
• középtáv;
• hosszú távú.

Az ilyen dokumentumok összeállításának módja eltérő lehet. Sőt, különféle típusú szervezetekhez és azok szegmenseihez fejleszthetők. Mind a meglévő, mind az újonnan létrehozott cégekre vonatkozik.

Rövid és középtávú tervek

Ez a fajta üzleti terv, mint rövid távú, egy évet meg nem haladó időszakra készül. Mindig a már rendelkezésre álló erőforrásokon alapul. Ugyanakkor a pénzügyek és a csapat valós helyzetét havonta kell ütemezni.

Ami a középtávú terveket illeti, ezek 3-5 éves időszakot fedhetnek le. Részletesen ismertetik a vállalkozás működésének mennyiségi mutatóit. Ugyanakkor a tervezés fő tárgya a finanszírozási igény,termelési erőforrások, fejlett kutatás és fejlesztés, valamint a vállalat szervezeti diagramja.

Stratégiai üzleti terv

Egy ilyen dokumentumot általában 5 évet meghaladó időtartamra készítenek. Sokkal kevesebb részlettel rendelkezik, és főleg a fő irányítási területekről tartalmaz információkat, amelyek a fejlődés és a növekedés előírt követelményeit tartalmazzák.

A stratégiai terv az üzleti tervek fő típusaira vonatkozik, és hosszú távú célokat tartalmaz, amelyeket a vállalat küldetésétől függően írnak elő. A megfogalmazás során figyelembe veszik a célok elérésének lehetséges módjait is.

Sok tényező befolyásolja a tervezési horizontot, de a legfontosabb a környezet fenntarthatósága, amelyben a vállalat működik. A kockázatok számának növekedésével és a bizonytalansággal a terveket lefedő időszak csökken. Természetesen nagy kockázat mellett is lehet hosszú távra tervet készíteni, de a szakértők megjegyzik, hogy ebben az esetben ez inkább csak ajánlás.

Üzleti terv projekttípus szerint

Az üzleti terveknek számos osztályozása létezik, amelyekben a projekt működésének különböző feltételei vannak előírva így vagy úgy. De minden vállalkozónak figyelembe kell vennie az üzleti tervek projekttípus szerinti osztályozását. Tehát kioszthatják:

• kereskedelmi projekt;
• költségvetési (vagy állami) projekt.

Nagyon gyakran szerepel itt számítás is, valamint a projekt szociális részének tanulmányozása is.

Az üzleti tervnek a következő típusai és formái is léteznek:

1. Bővített.
2. Üzleti terv szakértői véleménnyel.
3. megvalósíthatósági tanulmány (a kiválasztott projekt műszaki és gazdasági indoklását tartalmazza).
4. Üzleti terv – bemutató.
5. Rövidítve (ez az üzleti terv nem tartalmaz pénzügyi számításokat).

Célok és célközönség

Röviden, az üzleti tervek típusait a célközönség szerint is osztályozhatjuk. Lehetőség van egy ilyen dokumentum létrehozására belső használatra a vezetés vagy a vezetők egy csoportja számára. A címzők a következők is lehetnek:

• kölcsönt fontolgató bankárok;
• befektetők, akik ígéretes és vonzó cégeket keresnek későbbi pénzügyi befektetésekhez;
• részvényesek, akik úgy döntenek, hogy bővítik az üzletet;
• köztisztviselők, akiknek feladata a projekt társadalmi jelentőségének felmérése;
• üzleti partnerek, akik a projektben való közös részvétel mellett döntenek.

Gyakran cél szerint osztályozható, amelyek között gyakran megkülönböztetjük a következőket:

• meglévő gyártás bővítése;
• új vállalkozás létrehozása;
• a cég pénzügyi fellendülése;
• fejlesztési stratégia kidolgozása;
• naprakész vállalati munkaterv készítése.

Az osztályozást üzleti objektumok alapján különböztetik meg. Ez a típus lehetővé teszi a tervezést akár egy vállalkozáscsoportra, akár egy teljes vállalkozásra (esetleglegyen új és már működő is). Egy beruházási projekt üzleti objektum is lehet.

Fejlesztési szabványok

A nemzetközi közösség nagy számban nyilatkozik olyan szervezetről, amely szabványos módszereket állított össze az üzleti tervek kidolgozására (típusuk és felépítésük eltérő lehet). Az ilyen dokumentumok előnye, hogy kizárólag ajánlások formájában készülnek, és egyidejűleg ellenőrzik és alkalmazzák különféle körülmények között (az üzlet sajátosságai, valamint a működési régió és a vállalkozás mérete). a vállalat, ne játszanak szerepet).

A legnépszerűbb módszerek:

1. UNIDO. Az Egyesült Nemzetek Szervezetének ipari fejlesztési részlege. Olyan országokban működik, amelyeket nem túl magas ipari fejlettség jellemez. A fő cél a régió jólétének javítása. A nemzetközi gyakorlatban ez a technika a legrészletesebb és nagyon részletes. A szakértők azt javasolják, hogy útmutatóként használják azon vállalkozók számára, akik először szembesülnek részletes üzleti terv kidolgozásának szükségességével.
2. EBRD. Az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank tervezési szabványát a világközösség elismeri, de főleg tapaszt alt vállalkozók használják. Ennek az az oka, hogy a módszertan meglehetősen tömör, nagy szakaszok foglalják össze a főbb pontokat. Ez a fajta üzleti terv az üzleti tervezésben a terv pénzügyi részének mélyreható tanulmányozására összpontosít. Ugyanakkor a kölcsönzött pénzeszközöket különösen gondosan figyelembe veszik és ellenőrzik.alapok.
3. KPMG. Ezt a szabványt egy nemzetközi tanácsadó és auditáló hálózat dolgozta ki. Kiegyensúlyozott megközelítést alkalmaz az információk számszerűsítésére.

A fentiek mindegyikét elismeri a világ közössége, és ma is aktívan használják. De sok más módszer is létezik, például:

• hazai;
• regionális;
• ipar.

Senki sem akadályozza meg a potenciális befektető intézményeket abban, hogy egyértelműen meghatározott követelményekkel adják ki standardjukat. Csak ezek pontos egyezése teszi lehetővé a dokumentum elfogadását megfontolásra.

Struktúra

Az üzleti tervek főbb típusainak és típusainak listája segít eligazodni azok sokszínűségében, de meg kell érteni, hogy minden ilyen dokumentum egyedi. Egy olyan struktúra egyesíti őket, amelyek megközelítőleg megegyeznek minden üzleti tervvel. Természetesen sok árnyalat van, ami abban rejlik, hogy a terv pontjai milyen mélységben vannak kidolgozva, hogyan nevezik el, vagy hol helyezkednek el a szövegben. Fontos, hogy azok elvárásai igazolódjanak, akik számára ilyen dokumentum készül.

Majdnem mindig tartalmazza a következő szakaszokat:

1. Cím. Ez a szakasz mindig az első, és a dokumentum arculatának tekintendő. A címlap benyomása a legfontosabb feltétele a projekt további mérlegelésére vonatkozó döntés meghozatalának. Főleg, ha olyan befektetőkről van szó, akiknek minden perce a számlán van. Itt kell elhelyezni a szerzők adatait (meg kell adni a pozíciót éstapasztalat), vállalkozás, javaslat (lényege és célja), megvalósítási igények, valamint egyéb szükséges információk (például fontos megjegyzések és titoktartás).
2. Tartalom. Az üzleti tervek típusától függetlenül ez az elem mindig ott van. Fel kell sorolni azokat a fő részeket, amelyek segítségével a szakértők a lehető leggyorsabban megtalálhatják a szükséges információkat. Egyébként a jól kidolgozott tartalomnak köszönhetően érthető, hogy a projekt készítői mennyire értik az akciótervet.
3. Összefoglaló. A szakértők azt javasolják, hogy ezt a részt minden esetben egyedileg állítsák össze. Itt figyelembe kell venni azon potenciális befektetők igényeit és elvárásait, akiknek a projektet egy adott esetben bemutatják. Meg kell érteni, hogy a különböző közönségnek különböző motívumai vannak, amelyek világos megértése nélkül nagyon alacsony az esély a potenciális befektető vonzására. Különféle típusú és típusú üzleti tervek tartalmaznak ilyen záradékot. Itt fel kell írni a vállalkozás erősségeit, a szükséges befektetés mértékét, a lehetséges kockázatokat és a befektetett pénzeszközök megtérülésének időzítését.
4. A vállalkozás leírása. Segít pontosan megérteni, hogy milyen vállalatról van szó, valamint szervezeti felépítésének jellemzőit és tevékenységét. Feltétlenül adjon meg információt arról, hogy a vállalat miért tudja teljesíteni az előírt üzleti tervet. Az üzleti terv bármely típusa és formája tartalmaz információkat a termelési létesítményekről és berendezésekről, valamint egyedi fejlesztésekről, know-how-ról és technológiai megoldásokról. Különös figyelmet kell fordítani a minőségellenőrzési és irányítási rendszerekreTermelés. Mesélhet a projekten dolgozó szakembergárdáról, kompetenciáikról és professzionalizmusukról.
5. Marketingterv. Ebben a szakaszban választ kell adni minden kérdésre, amely a vállalat árpolitikájával, valamint a szolgáltatások vagy termékek promóciójával, a PR-vel és a reklámozással kapcsolatos. Figyelembe kell venni a piac potenciálját is. Ez a rész a termékmarketing terv leírását tartalmazza.
6. Szervezeti terv. Ezen a ponton részletes leírást kell adnia az interakciós sémáról a vállalat minden részlegére vonatkozóan kivétel nélkül. Ebben a szakaszban a vállalat alkalmazottai munkájának koordinálása és ellenőrzése is ide tartozik.
7. Pénzügyi terv. Minden típusú üzleti tervnek tartalmaznia kell ezt a tételt, mert ő a legérdekesebb a befektetők számára. Jobb, ha a cég pénzügyi szolgálata részt vesz a fejlesztésében. Pontosan fel kell tüntetni minden várható bevételt, kiadást és minden egyéb pénzügyi mutatót a megvalósítás dátumával.
8. Kockázatértékelés. A kockázatelemzést a tervnek tartalmaznia kell. Az is elengedhetetlen, hogy olyan lehetőségeket dolgozzanak ki, amelyek csökkentik a kockázatokból származó károkat vagy semlegesítik azokat.
9. Alkalmazások. Az üzleti terv típusától és formájától függetlenül ennek a szakasznak olyan információkat kell tartalmaznia, amelyek valamilyen módon megerősíthetik az üzleti terv érvényességét.

Milyen üzleti terv szükséges egy városi jellegű településen vállalkozás indításához?

A kisvárosok lakosai gyakran gondolkodnak saját vállalkozás indításán. Érdemes megjegyezni, hogy egy városi típusú településre vonatkozó üzleti terv ugyanaz, mint azés a nagyvárosok számára, mert itt is ki kell dolgozni a kilátásokat és figyelembe kell venni az esetleges kockázatokat.

A legígéretesebb tevékenységi területek a következők:

• kereskedelem;
• szolgáltatások;
• gyártás.

Tehát az ilyen kisvárosokban leggyakrabban nyitnak fodrászat, gyógyszertárat, gumiboltot. Az egyik legígéretesebb a gazdálkodás lesz. Minimális befektetéssel nagyon jó bevételhez juthat.

Hogyan nyissunk saját oktatási intézményt?

Az oktatási rendszer reformjának, valamint a modern társadalmi-gazdasági feltételeknek köszönhetően az oktatási intézmény (EI) megnyitása hazánkban meglehetősen jövedelmező üzletté vált. A gyors megtérülés és a jelentős jövedelmezőség folyamatosan sok vállalkozót vonz. Az OU üzleti tervének fő típusai és típusai azt sugallják, hogy egy ilyen vállalkozás kockázatértékelését nagyon körültekintően kell kidolgozni. Ugyanakkor a kilátások nagyon magasak az oktatás iránti egyre növekvő kereslet miatt.

Többek között a következő intézményeket nyithatja meg:

• oktatási tanfolyamok;
• teljes oktatási intézmények;
• gyermekfejlesztő központok stb.

Az üzleti tervek fő típusai és típusai nagyszerűek egy ilyen dokumentum létrehozásához. Meg kell értenie, hogy elengedhetetlen a pénzügyi mutatók feljegyzése, a marketingterv elkészítése és a kockázatok kidolgozása.