Svájci bank Moszkvában

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Sokan úgy gondolják, hogy egy svájci bank csak milliomosok, tisztviselők vagy bűnözők számára érdekes lehet, akiknek el kell rejtegetniük illegálisan megszerzett vagyonukat. Vagy híres és közéleti személyiségek, akik ilyen vagy olyan okból nem akarják meghirdetni a jövedelmüket. Valójában azonban minden felnőtt nyithat számlát az egyik svájci bankban.

Mire van szüksége a svájci bankszámla nyitásához

Újabban az orosz állampolgárok csak a központi bank külön engedélye után helyezhettek el betétet egy svájci bankban. Ez alól csak azok az állampolgárok képeztek kivételt, akik ideiglenesen külföldön tartózkodtak. De 2003 óta az oroszok lakhelyüktől függetlenül nyithatnak számlát svájci bankokban. Ettől az évtől kezdve működni kezdett a Központi Bank 100-I számú „A rezidens magánszemélyek számláiról az Orosz Föderáción kívüli bankokban” című utasítása. Eszerint jogukban áll számlát nyitni külföldi bankokban vagy e-n található fiókokbana Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezetbe tartozó államok területei.

2004 júniusában új valutaszabályozási törvény lépett életbe, melynek köszönhetően az orosz állampolgárok lehetőséget kaptak más országok bankjainak letéti szolgáltatásainak igénybevételére. Érdemes megjegyezni, hogy csak a lakóhelye szerinti adóhivatal engedélye után nyithat számlát egy svájci bankban, és tarthat rajta pénzt.

Milyen célokra használható fel egy svájci bankszámla

A 100-I számú utasítás szerint pénzmegtakarítás céljából külföldi bankszámla nyitható. Vállalkozási tevékenységek végrehajtásához és üzleti szolgáltatások kiszolgálásához csak az Orosz Föderációban működő bankok szolgáltatásait veheti igénybe.

Hogyan nyissunk bankszámlát Svájcban

Ezt bármely magánszemély vagy jogi személy megteheti. Fiókját a világ szinte bármely pénznemében kezelik, bár sokan az eurót, az amerikai dollárt, a svájci frankot vagy az angol fontot részesítik előnyben. Egyes bankintézetekben postai úton is lehet számlát nyitni. A bank elküldi Önnek az összes szükséges nyugtát és feltételt. Lényegében a személyes vagy postai úton történő számlanyitás folyamatai szinte azonosak. Az egyetlen különbség az, hogy postai úton történő számlanyitáskor először közjegyzővel kell hitelesíteni a banknak átadott dokumentumok másolatait.

Az adatok ideiglenes listája, amelyeket meg kell adnia a svájci számlanyitáshoz

Egy svájci bank a következő információkat kéri potenciális betéteseitől:

1. Az ügyfél személyes adatai, nevezetesen vezetéknév, keresztnév, szülőföld, lakcím, születési hely és idő, állampolgárság.
2. A foglalkozásra vonatkozó adatok.
3. Az útlevél első négy oldalának másolata.
4. A legutóbbi közüzemi számlák másolata, amelyen az Ön neve látható. A bizonylatokat is közjegyzői hitelesítéssel kell alátámasztani.
5. A számlán lévő pénzeszközök forrását igazoló dokumentumok.

Hol nyithatok számlát Svájcban

A svájci bank a szolgáltatások széles skáláját kínálja ügyfeleinek, miközben teljes mértékben garantálja a titoktartást. Minden bankintézetnek azonban megvannak a maga sajátosságai a számlanyitás tekintetében. Először is el kell döntenie, hogy milyen célból nyitja ki. Annak kiválasztásakor, hogy melyik bankot részesítse előnyben, minden esetben egyensúlyoznia kell a bizalmi számlavezetés lehetősége és a titoktartás között.

A bankokat ebben az országban meglehetősen szigorú szabályok vezérlik a számlanyitási eljárást illetően. Ha az Ön által választott svájci banknak van fiókja vagy leányvállalata Oroszországban, akkor jobb, ha felveszi a kapcsolatot ezekkel az intézményekkel. Ha ennek a banknak nincs képviselete Oroszországban, akkor közvetlenül a svájci bankhoz kell fordulnia, amely iránymutatást ad a további lépésekről.

Mennyibe kerül számlát nyitni egy svájci banknál

Hogy pénzt Svájcban tartanibank, elég 350-550 dollár plusz az induló letét összege. A bankok jutalékai ebben az országban meglehetősen elfogadhatóak, és a svájci bankok iránti érdeklődés általában magasabb, mint más országokban. A bizalomkezelési rendszerben nyitott számlák évente 8-15% nyereséget hoznak tulajdonosuknak. Az ellenőrzés megkönnyítése érdekében sok bank alkalmaz technológiai újításokat, különösen befektetési stratégiákat és internetes bankolást.

Elég gyakran a számlanyitáskor száz-kétszázezer dolláros minimális befizetési küszöböt határoznak meg. De vannak olyan bankok is, amelyek készek aktív számlákat nyitni sokkal kisebb összegekkel. Ez vonatkozik a banki költségekre és fizetésekre is. Minél nagyobb a betét, annál rugalmasabb a bank a követelmények és a minimális korlátozások tekintetében. Érdemes megjegyezni, hogy minden Svájcban található, osztalékot és kamatot fizető pénzintézetnek 35%-os jövedelemadót kell visszatartania.

Az adót a pénzeszközök átvételének helyén kell megfizetni. Külföldi állampolgárok jogosultak az általuk befizetett adó megtérítésére, ha a tartózkodási helyük szerinti ország megállapodást kötött Svájccal a kettős adóztatás elkerüléséről.

Milyen okok miatt tagadható meg a számlanyitás?

A legtöbb esetben egy moszkvai svájci bank elfogad számlanyitási kérelmet, de van egy külön kategória az ügyfeleknek, akiket továbbra is elutasítanak. Előfordulhat például, hogy egy bankintézet nem engedélyeziszámlát nyitni olyan személyek számára, akik ügyfélként hátrányosan befolyásolhatják a bank hírnevét. Ezenkívül a számlanyitás megtagadható, ha kétségek merülnek fel a potenciális ügyfél pénzeszközeinek eredetére vonatkozó információk valódiságával kapcsolatban. Az ország jogszabályai megtiltják a bankoknak, hogy pénzeszközöket fogadjanak el, ha tudják, vagy csak feltételezik, hogy a pénzt illegálisan vagy bűncselekményből szerezték be. Sok magánbanknál a letéti számla nyitásához egy aktuális ügyfél ajánlása vagy különleges meghívása szükséges.

Private Banking

A Private Banking szolgáltatást azok a magánszemélyek vehetik igénybe, akik kivételesen nagy vagyonnal rendelkeznek egy svájci bankban. Ezt a szolgáltatást privátnak nevezik, mert az ügyfelek személyre szabott, magasabb szintű szolgáltatást kapnak, mint a tömeges kiskereskedelmi létesítményekben. A Private Banking rendszerint azok számára elérhető, akik egymillió dollár befizetést terveznek, de vannak olyan magánpénzintézetek is, amelyek szerényebb összegeket - 50-100 ezer dollárt - befektető ügyfelek számára nyújtják ezt a szolgáltatást. A Private Banking szolgáltatások közé tartoznak a vagyonkezelés sajátosságaival kapcsolatos tanácsadási információk, beleértve a befektetéseket és azok tervezését, valamint a különféle adóintézkedéseket. Sok magán pénzintézet megtagadja az emberekkel való együttműködést olyan személy külön meghívása nélkül, aki már az ügyfele. Nem ér semmit,hogy befektetési szolgáltatásokat a lakossági svájci bankok is kínálnak, de ezek gyakran meglehetősen messze vannak a magánpénzintézetek szolgáltatásában tapaszt alt szinttől.