A "Moszkva fényei" bank: vélemények. A "Lights of Moscow" bank megbízhatósága

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Az "Ogni Moskvy" kereskedelmi bank 1993-ban kezdte meg tevékenységét az Orosz Föderációban, amikor engedélyt kapott banki műveletek végzésére, hét évvel később pedig magánszemélyek betéteinek bevonására. A magas szintű professzionalizmust bizonyítja a SWIFT-ben, az Orosz Bankok Szövetségében és az ARBK-ban való tagság. A pénzintézet hosszú ideig széleskörű szolgáltatást nyújtott jogi személyeknek és magánszemélyeknek. Idén februárban azonban problémák kezdődtek.

Első információ a problémákról

Ez év áprilisában bejelentették, hogy az "Ogni Moskvy" betétek elfogadását felfüggesztették. A bank a problémát technikai nehézségekkel magyarázta. Közölték, új betéti program kidolgozás alatt áll, ezért a betétek elfogadása átmenetileg szünetel. Emellett a hitelintézet nem bonyolított le ügyleteket jogi személyek és magánszemélyek között. A hivatalos nyilatkozat ellenére már akkor is felröppent a pletyka, hogy a problémák a jegybank betiltásával kapcsolatosak.

2014 februárjában a jegybank ütemezett ellenőrzésére került sor, melynek eredményeként korlátozásokat vezettek be. 12 millió rubel - a maximálisan megengedhetőa "Moszkva Lights" bankban vonzott betétek teljes összege. A hitelintézet eddigi besorolása meglehetősen alacsony volt. A bank a vagyon alapján a második százban (172. helyen) végzett. 2013 első negyedévében 142 millió nyereséget ért el, a folyó év azonos időszakában pedig 57 millió veszteséget. Ennek eredményeként a veszteség miatt bezártak két fiókot - Dubnában és Podolszkban. E bejelentés után az Ogni Moskvy Bank megbízhatósága sok ügyfél szemében meredeken csökkent.

Licenc visszavonása

2014. május 16-án a Bank of Russia bejelentette két tőkehitelintézet engedélyének visszavonását. Az egyik a "Lights of Moscow" bank. Az engedélyt a szabályok és előírások többszöri be nem tartása miatt vonták vissza. Egyúttal bejelentették, hogy a betéteket legkésőbb május 27-ig fizetik ki. Ezt a döntést a Betétbiztosítási Ügynökség (DIA) hozta meg. Az említett rendszer résztvevői számára az engedély visszavonása biztosítási esemény. A megállapodás értelmében a betétesnek joga van a betét 100%-os visszatérítésére, de a kompenzáció teljes összege nem haladhatja meg a hétszázezer rubelt. A hitelintézet korábbi ügyfelei elkezdtek aktívan érdeklődni a biztosítási kifizetések fogadására szolgáló nyilvántartás iránt.

Problémák a DIA-val a betétek visszaküldésekor

A bank korábbi ügyfelei közül nem mindegyik látta magát a kártérítési listákon. Sokan azt állították, hogy azért tagadták meg tőlük a fizetést, mert a nevük nem szerepel a betéti banki nyilvántartásban. Mint később kiderült, a tranzakciókat anélkül hajtották végreértesítések az ügyfeleknek a számlazárásról. Ezekért a csalásokért az Ogni Moskvy bank a felelős. A fórumon található vásárlói vélemények megerősítik ezt. A betétesek kezükben kivonatok vannak, amelyek bizonyítják, hogy nem járultak hozzá az ilyen műveletekhez.

Mindig kell lennie kiútnak

Az egyoldalú szerződésbontás ellenére a bank kamatot halmozott fel a betétekre, így a forrás egy része felvehető. A többieknek meg kell várniuk a DIA döntését. A hivatal közölte, hogy aktívan dolgoznak a probléma megoldásán, a kártérítéssel nem lehet gond. A biztosítási igényt két éven belül lehet benyújtani. Ez a bankok felszámolásának átlagos ideje.

Azoknak a közreműködőknek, akik kezdetben nem kerültek be a kártérítési kifizetések nyilvántartásába, az ügyvédek a következő eljárást javasolják. A kezdéshez írjon kérelmet a DIA-nak a biztosítási kifizetések nyilvántartásába való felvételére. Ezután nyilatkozatot kell írnia a rendőrségnek a helyzetről, és pert kell indítania. Ha a DIA 30 naptári napon belül nem ad választ, akkor újabb keresetet kell benyújtani - már az ügynökség ellen. Ezt az eljárást nem szabad figyelmen kívül hagyni. Ez lehet az egyetlen módja annak, hogy az Ogni Moskvy bankba fektetett pénzeszközöket visszakapják. A Master Bank korábbi betéteseinek visszajelzései, akiknek engedélyét még 2013 decemberében vonták vissza, csak megerősítik ezt. Sok ügyfél még mindig nem kap választ a DIA-tól.

A "Moszkva fényei" bank:vásárlói visszajelzés a visszatérítési folyamatról

A kompenzáció kifizetése a Sberbank fiókján keresztül kérhető. A pénzintézet a pénzeszközöket szigorúan a DIA nyilvántartása szerint adja vissza. A bank egyben közvetítő is az ügyfél és a DIA között, ha az Ön adatai nem szerepelnek a nyilvántartásban. Közvetlenül a szervezet fióktelepén írhat kérelmet, és megadhatja az összes szükséges dokumentumot a nyilvántartásba való felvételhez.

A "Moszkva fényei" ellenőrzése után számos olyan tranzakciót fedeztek fel, amelyek nem szerepeltek a mérlegben, és hiányoznak a bankrendszerből. Ez a rendszer nagyon hasonlít a Mosoblbank és a Master Bank helyzetéhez. Az első, miután szerződést kötött az ügyféllel, és a betétes pénzt ut alt be a számlára, még aznap éjjel ut alt át pénzt a kapcsolódó cégek számláira. Ha az ügyfelek tudomást szereztek az ilyen műveletekről, az csak véletlenül történt. A második banknak külön csoportja volt a VIP-betéteseknek, akiknek pénzeszközei nem egy közös pénztáron mentek keresztül.

Mit kell tennie azoknak az ügyfeleknek, akiknek letéti összege meghaladja a 700 ezer rubelt

Az Ogni Moskvy bankba több mint 700 ezer rubel értékben letétbe helyezett ügyfelek igényeit mindenekelőtt teljesíteni kell. Az engedély visszavonását követően az Oroszországi Bank ideiglenes adminisztrációt jelöl ki, amely a felszámolási eljárás megindításáról szóló bírósági határozatig irányítja a hitelintézetet.

A követeléseik előterjesztéséhez a hitelezőknek (volt banki betéteseknek) írásos kérelmet kell benyújtaniuk, melyben meg kell jelölniük az átutalás összegét és részleteit. A nyilatkozatracsatolni kell az igazoló dokumentumok másolatait vagy eredeti példányait. Ezek lehetnek:

• megállapodás a bankkal;
• befejezett bírósági határozat;
• hitelintézetnél vezetett számlára irányuló tranzakciókat megerősítő dokumentumok;
• Számlakivonat az egyenleg feltüntetésével, lehetőleg az engedély visszavonásának napján;
• egyéb igazoló dokumentumok.

A visszatérítési eljárás feltételei

Az Ideiglenes Adminisztráció a kérelem kézhezvételétől számított harminc napon belül köteles értesíteni a kérelmezőt követelményeinek a nyilvántartásba vételéről (teljesen vagy részben), illetve az elutasításról. Ez utóbbit legkorábban 60 nappal azután lehet lezárni, hogy a Vesti Bank of Russia újságban megjelent a hitelintézet felszámolásáról szóló hirdetmény. Az anyakönyvi zárás pontos dátumát a hirdetmény tartalmazza.

A vásárlói igények kielégítésének eljárása a következő. Mindenekelőtt a bankbetéti szerződést kötött magánszemélyeket szolgálják ki, és teljesítik az élet- vagy egészségkárosodásból eredő kötelezettségeiket. Továbbá - az Oroszországi Bank követelményei, a munkaszerződés szerinti végkielégítés fizetési kötelezettségei. Minden további követelménycsoport az előző kötelezettségek teljes teljesítése után teljesül.

CV

Korábban arról számoltak be, hogy a DIA nem talált megerősítést arra vonatkozóan, hogy több mint kétezer ügyfél összesen egymilliárd rubel értékben ut alt volna beBank "Moszkva fényei" A bankok betéteseinek visszajelzései, akiknek az engedélyét szintén visszavonták, megerősítik, hogy a pénzeszközök visszaküldésének folyamata meglehetősen hosszú. Először össze kell gyűjtenie a befektetés tényét igazoló dokumentumokat. Ezekkel a papírokkal kapcsolatba kell lépnie a Sberbankkal, hogy megkapja a biztosítási kifizetést. Ha az Ön neve nem található a DIA nyilvántartásában, akkor közvetlenül a Sberbankon keresztül írhat kérelmet az egyesülethez, majd várja meg a döntését.