Szükségem van útlevélre, ha valutát váltok Oroszországban?

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Szükségem van útlevélre valutaváltáskor? Hasonló kérdés minden állampolgárban felmerülhet. Különösen azok számára, akik Oroszországon kívülre utaznak. Például Lengyelországba vagy az USA-ba. Külföldön nem lehet orosz rubelben fizetni. És ez óriási probléma lehet. Tehát "cserélőket" kell keresni. Egy ilyen kérdést nem mindig lehet gyorsan megoldani. Szükséges-e személyazonosítás elvégzése? Ha igen, milyen feltételekkel?

Jogalkotási keret

Akarsz a lehető legpontosabban válaszolni? Ezután az állampolgárnak alaposan át kell tanulmányoznia a jogszabályi keretet. Szükségem van útlevélre, ha banki valutát váltok?

Ezt a kérdést a 2001. július 8-i 115. számú szövetségi törvény szabályozza. Jelenleg 2018. április 23-án módosították. Ez az a jogi keret, amelyre támaszkodnia kell valuta eladásakor vagy vásárlásakor.

Kötelező vagy nem

Szükségem van útlevélre valutaváltáskor? Egy ilyen kérdésre nem lehet határozott választ adni. A pillanat összefügg azzal a ténnyel, hogy az FZ-115 különféle élethelyzeteket biztosít. Attól függőena korábban feltett kérdésre adott válasz megváltozik.

Mit jelent ez? A törvény szerint a devizaügyleteknél néha kell egy azonosító, van amikor nem. De mire kell felkészülni? Mikor nem vihetem magammal az igazolványomat egy bankba vagy pénzváltóba?

Ha nincs rá szükség

Mekkora összegig valutaváltás - útlevél nélkül? Érdemes odafigyelni arra, hogy pillanatnyilag az ember végtelen mennyiségű külföldi pénzt vásárolhat, illetve eladhat. Csak néha polgári útlevél szükséges a feladat elvégzéséhez.

A törvény értelmében lehetőség van anonim devizaváltási tranzakciók végrehajtására legfeljebb tizenötezer rubel értékben. Ez azt jelenti, hogy ha külföldi pénzt vásárol ehhez a mutatóhoz vagy eladja, nem kell személyt azonosítania.

Ha szükséges

Kíváncsi vagyok, kell-e útlevél a valutaváltáshoz? Ezután az állampolgárnak tanulmányoznia kell a hatályos törvényeket. Ellenkező esetben a pénzügyletek megkísérlésekor az ember csalódni fog. Egyszerűen megtagadható tőle a szolgálat. Ez teljesen normális.

Ma útlevélre vagy más személyi azonosítóra van szükség, ha 15 000 rubel vagy annál nagyobb összegű valutaváltást hajtanak végre. És nem mindegy, milyen eszközökkel hajtják végre a műveleteket. A lényeg az, hogy az orosz rubelre történő átutalás során a tranzakciók ne haladják meg a megadott küszöböt. Ellenkező esetben útlevelet kell készítenie.

Kérdőív kitöltése

A polgárok meglepődhetnek. A helyzet az, hogy ha 15 000 rubelt meghaladó összegű devizaügyleteket hajt végre, egy személyt fel kell kérni egy speciális kérdőív kitöltésére. Korábban egyáltalán nem léteztek. Ez az újítás egyeseket megijeszthet, de semmi ok az aggodalomra.

A megadott információkat nem adjuk át harmadik félnek. A kérdőív egy személy azonosítása, valamint az állampolgár feddhetetlenségének ellenőrzése céljából készült: pénzmosást vagy terrorista szervezeteket finanszíroz?

A kérdőívben meg kell adnia:

• F. A cserélőhöz jelentkező személy eljáró neve;
• elérhetőségek;
• adóazonosító szám;
• munkahely;
• munkaadó címe;
• annak a cégnek a telefonja, ahol az állampolgár dolgozik;
• információ a pályázó pénzeszközeinek megjelenéséről.

Ennek megfelelően, ha valakinek nincs hivatalos munkahelye, akkor nem tud nagy mennyiségű pénzt váltani. Mindenesetre bizonyítania kell az általa felhasznált pénzeszközök jogosságát. Ez nem mindig lehetséges.

Van kiút a helyzetből? Igen! Elég csak névtelenül végrehajtani a pénzváltást. Vagyis tizenötezer orosz rubel alatti összegekre. Akkor nem kell űrlapokat kitöltenie. És azonosítsa a személyt is.

Bankfüggőség

Szükségem van útlevélre, ha valutát váltok Oroszországban? A fenti információkazt mondja, hogy szükség van egy személy azonosítására, de nem mindig. Kis deviza tranzakciókhoz sem útlevél, sem külön kérdőív nem szükséges. Egyesek úgy vélik, hogy az azonosítás szükségessége valutavásárláskor vagy -eladáskor az adott banktól függ. Ez nem teljesen igaz.

A pénzügyi társaság önállóan dönthet arról, hogy vált-e pénzt vagy sem, ha valaki nem tudja bemutatni az útlevelet vagy igazolni a megfelelő pénzeszközök átvételének jogszerűségét. De nem több. A szövetségi törvényben meghatározott szabályoktól való eltérés tilos. Ez durva szabálysértés, amelyet a lehető leghamarabb jelenteni kell a hatóságoknak.

Ha nagy összeget szeretne névtelenül váltani

Szükségem van útlevélre, ha valutát váltok a Sberbankban? Igen, mint bármely más pénzintézet. A devizaügyletek során a személyazonosítás szükségességét a 115. sz. szövetségi törvény írja elő. Az is szerepel, hogy kistelepüléseken névtelenül is igénybe vehetik a szolgáltatást.

De mi van akkor, ha az állampolgárnak nincs hivatalos munkahelye, ugyanakkor azonnal szeretne devizaügyletet kötni nagy összegű pénzzel? Például egy informális munkáltatótól kapott?

Ebben az esetben, amint már említettük, kisebb összegeket válthat, vagy kapcsolatba léphet speciális pénzváltókkal, amelyeket nem orosz bankok ellenőriznek. Ilyen körülmények között a fenti korlátozások megszűnnek.

Nincs útlevél: mit tegyek?

Szükségem van útlevélre, ha orosz bankokban valutát váltok? További keresésaz erre adott válasz nem okoz jelentősebb gondot. Az állampolgároknak nem mindig kell azonosítaniuk a magánszemélyt a devizaügyletek során. Ez nem szükséges kis tranzakciók során.

Az is előfordul, hogy valamilyen okból az állampolgárnak nincs útlevele. Például, ha kicserélték vagy elveszett. Mit tegyek?

Különféle módon lehet kijutni ebből a helyzetből. Például:

• használjon más személyazonosító okmányokat;
• devizaügyletek elhalasztása az útlevél visszaállításáig;
• használjon ideiglenes másolatot a dokumentumról.

Hogyan tovább? Az embernek magának kell válaszolnia erre a kérdésre. Az útlevél hiánya nagy deviza tranzakciókhoz sok problémát és kérdést okozhat egy pénzintézetben.

következtetések levonása

Szükségem van útlevélre, ha orosz bankokban valutát váltok - mostantól a kérdésre adott válasz nem hozza kellemetlen helyzetbe az embert. A legfontosabb a fenti elvek és szabályok betartása.

Vannak, akik viszonteladókat vesznek igénybe névtelen valutatranzakciókhoz. Ez nem a legjobb megoldás, de néha segít a probléma gyors megoldásában.

Mindenesetre az útlevél jelenléte a "cserélőkkel" való kapcsolatfelvételkor nem lesz felesleges. Ha szükséges, egy személy egyszerűen bemutathatja. És ha már kitöltött egy speciális kérdőívet a kiválasztott bankban, akkor nem ismételheti meg a megfelelő műveletet.