Sberbank befektetési alapok. A Sberbank befektetési alapjainak áttekintése

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Ha itt az ideje azon gondolkodni, hogy hova fektessük be a felhalmozott vagy megkeresett összeget, és a „befektetés” szó szinte semmit sem mond, akkor van oka az örömre. A passzív jövedelem megszerzéséhez nincs szükség a pénzügyi tudományok hosszú távú tanulmányozására, a bonyolult kifejezések memorizálására, a grafikonok és diagramok megértésére, a piaci visszaesések elemzésére, a munkatapasztalat megszerzésére és az értékpapírpiaci játék fortélyainak elsajátítására. Ne találd fel újra a kereket, már régen feltalálták.

Mik a Sberbank befektetési alapjai?

A befektetési alapok az alapok forrásainak (vagyonának) alapkezelő társaságok általi bizalmi kezelésén alapuló komplexum. Fő funkciójuk a részvények értékének növelése. A befektetési alapok magánbefektetők alapjaiból jönnek létre. A befektetési alapok fő célja, hogy olyan eszközökből profitot termeljenek, amelyek értékpapírok: kötvények, részvények stb.

A befektetési alapba befektető bármely magánszemély lehet, aki részvényeket vásárol – olyan értékpapírokat, amelyek megerősítik a tulajdonos jogát az alap vagyonának egy részére. ahol,számától függetlenül minden befektető ugyanannyi joggal rendelkezik. Az eszközökből származó nyereséget a részvények számának arányában osztják fel a részvényesek között.

Sberbank. Vagyonkezelés

Kölcsönös befektetési alapok - a legjobb lehetőség szabad pénzeszközök befektetésére korlátozott időkorláttal és kis tudással. De úgy tűnik, hogy a befektetés egyszerű kiútja a következő feladatokat veti fel, nevezetesen: olyan cég vagy bank kiválasztása, amely vállalja, hogy mások pénzén működjön. Általában a pénzügyi szektor legnagyobb szereplői jutnak először eszünkbe. És a Sberbank ezen a vonalon természetesen vezető pozíciót foglal el.

2012-ig ennek a banknak az alapkezelő társasága Troika Dialog nevet viselte. Ma a Sberbank a legspecifikusabb módon nevezi el utódait - "Sberbank Asset Management". A függvények lényege tőle nem változik. Az ügyfelek a befektetési alapok meglehetősen széles listáját kínálják. A Sberbank befektetési alapjai az orosz gazdaság minden ágazatában képviseltetik magukat. Ebben az esetben a részvény költsége kezdetben 15 ezer rubel. A további hozzájárulások jóval alacsonyabbak - 1,5 ezer rubeltől.

Még ha figyelembe vesszük, hogy a magasan professzionális menedzserek több mint 10 éves tapasztalattal rendelkeznek számos befektetési alapnál, ismerni kell a befektetési alapokba történő befektetés negatív és pozitív oldalait, és legalább minimális elképzeléssel kell rendelkezniük hogyan válasszunk alapot.

Befektetési portfólió

2014-re a Sberbank Asset Management 23 részvény közül választhat a potenciális részvényeseknekbefektetési alapok. Mindegyiknek van vonzó és riasztó oldala is. Így például a Sberbank Ilya Muromets kötvényalapja meglehetősen magas részvényköltséget kínál a potenciális részvényesek számára, az alapok kiegyensúlyozott elosztását a gazdaság számos ágazatába történő befektetéshez és alacsony kockázatokat.

A "dögös" szerelmeseinek mindig van ajánlat. Az egyik legjövedelmezőbb alap a Risky Bond Fund. Az alapításkor a részvény értéke 1,7 ezer rubel volt. 2014 májusára 2,5 ezer rubelre nőtt. De a hozam más alapokhoz képest egyszerűen elképesztő: 29,4% 36 hónapra, a 2014. januártól májusig tartó elmúlt időszakban - majdnem 3%. És ez annak ellenére, hogy a befektetési alapok többsége 5 hónapra nemhogy nem növelte a részvények értékét, hanem mínuszba is csökkentette. Mi az alap sikerének titka?

Portfólió-összetevők

Az alapkezelő társaság pénzeszközöket forgalmaz különböző kibocsátók értékpapírjaiban. Annak érdekében, hogy az olvasó ne keveredjen teljesen össze a fogalmakkal, foglalkozzunk ezzel az egyik alap - a Dobrynya Nikitich befektetési alap - példáján. A Sberbank Asset Management 1997 júniusában alapította ezt a komplexumot. A Dobrynya Nikitich kibocsátói magas likviditási és növekedési potenciállal rendelkező orosz vállalatok, amelyek az alábbi területeken működnek:

– olaj és gáz;

– távközlés;

– pénzügy;

– fogyasztói szektor;

– média és IT;

– vegyipar;

– ingatlan;

– közlekedés.

A kibocsátók összes részvénye a befektetési portfólió komponensének nevezhető. De ez nem lesz teljesen pontos meghatározás. Alacsony kockázatú alap részesedésének vásárlásakor a kezdő befektetőnek emlékeznie kell arra, hogy jövedelmezősége meglehetősen alacsony. Éppen ezért a tapaszt altabb részvényesek azt tanácsolják, hogy "ne tegye az összes tojást egy kosárba". A legjobb megoldás az lenne, ha legalább két különböző alapba fektetne be: magas kockázatú és hozamú befektetési alapokba, valamint alacsony kockázatú és stabil hozamú befektetési alapokba. Ez a fajta tőkeallokáció általában a leghatékonyabb.

Hozam

A vállalat kiválasztása a menedzsment hatékonyságának felmérésével történik. Összehasonlítva az elért jövedelmezőséggel és potenciállal. De a leendő ügyfél valószínűleg nem fog erről információt találni. A Sberbank befektetési alapjainak potenciális jövedelmezőségét az alapkezelő társaság nem hirdetheti hivatalosan. Csak a múltbeli eredményei szolgálhatnak mutatója hatékonyságának.

A pénzeszközök áttekintése és értékelése

Ha a befektető kezdetben mégis a Sberbank befektetési alapokat választotta, a tapaszt alt részvényesek internetes véleménye a jövedelmezőségükről lesz az első lépés az alapkezelő társaság munkájáról szóló világos kép felé. A fórumokon történő kommunikáció általában nem árul el számokat és százalékokat, nem tartalmaz teljes elemzést, de a befektetési portfólió kiválasztásának praktikussága szempontjából hasznos.

A források értékelése annak meghatározásánál, hogy melyikbe érdemes befektetni, még el kell végezniegymaga. Ez a feladat nem túl nehéz. A Sberbank hivatalos honlapján az alapkezelő társaság munkájáról szóló jelentést táblázatok formájában mutatják be. Ezek teljes körű információkat tartalmaznak: az alapok nevei, egy-egy részesedés költsége, a 36, 24, 12 hónapos munka jövedelmezősége, valamint a tárgyév elmúlt időszaka.

Az orosz Sberbank befektetési alapjai – választható pluszok

1. A legnagyobb plusz az, hogy szinte mindenki csatlakozhat az alaphoz, speciális ismeretek nélkül. Egy befektetési alap nem követeli meg a befektetőtől, hogy megértse a folyamat összes bonyolultságát, állandó figyelmet és a tőkenövekedés nyomon követését. Az alapkezelő társaság teljes mértékben részt vesz ebben.
2. A második plusz az első következménye: az ügyfél személyes idejének megtakarítása. A bank megbízhatósága sokat ér. Nem szükséges időt tölteni a piaci esések és emelkedések lefolyásának folyamatos figyelemmel kísérésével, a folyamatban való közvetlen részvétellel stb. Amint egy Sberbank-ügyfél részesedést vásárol egy befektetési alapban, professzionális menedzserek kezdenek foglalkozni az értékpapírjaival.
3. Elérhető előleg összege. 15 ezer rubel kis kezdőtőke a befektetési tevékenység megkezdéséhez.
4. Könnyű tervezés. A Sberbank befektetési alapjaihoz való csatlakozáshoz elegendő, ha csak a szükséges pénzösszeg és útlevél van nálad. Az alapkezelő társaság ügyfelének részvényvásárlási kérelmet kell írnia. És ennyi. Részvény eladása ugyanolyan egyszerű, mint a vásárlás, vagyis elég egy kérvényt is írni az alapkezelő társaság irodájában.
5. A befektetési jegyek likviditása. Az orosz Sberbank befektetési alapjai meglehetősen változatosakjellemzői szerint. Vannak magas hozamú és magas kockázatú alapok, és éppen ellenkezőleg, minimális kockázattal, stabil jövedelemmel, de magas likviditással. Az ilyen befektetési alapok gyorsan, a legkevesebb idő alatt és gyakorlatilag értékvesztés nélkül értékesítenek egy részvényt.
6. Adók. Csak a Sberbank befektetési alapjainak nyereségességétől függenek. Pontosabban a nettó bevétel. Az adó automatikusan lekerül róla, 13%-os kulccsal. Természetesen nem kell önállóan bevallást benyújtani az adóhivatalhoz.
7. A befektetések diverzifikációja. Az esetleges kockázatok csökkentése érdekében a részvényesek pénzeszközeit az Orosz Föderáció gazdaságának különböző ágazataiban kötvények és részvények vásárlására osztják fel. Ez lehetővé teszi, hogy a befektetési portfólió ellenállóbbá váljon a piaci eséssel szemben.
8. A befektetések biztonsága az állam ellenőrzése alatt. A visszafordíthatatlan pénzügyi veszteségek kockázata minimálisra csökken, mivel a részvényesek befektetett pénzét nem tárolják az alapkezelő társaság számláin. A pénzeszközöket egy speciális értéktárba utalják át. Az ellenőrzést az állami szervek végzik.

A befektetési alapokba történő befektetés hátrányai

1. Nincs garancia. Egyetlen befektetési alap sem ad bizalmat abban, hogy a részvényes adott időn belül nyereséget termel. Minden a piac viselkedésétől és attól függ, hogy az alap kereskedői mennyire tapaszt altak és képzettek. Mindig vannak kockázatok.
2. Részvény értékének növelése. Ennek célja új befektetők vonzása. Az emelési mechanizmus meglehetősen egyszerű. A jelentési időszak előttaz alapkezelő társaság azon vállalkozások részvényeit vásárolja meg, amelyek már a portfólióban vannak, ezzel növelve annak értékét. Természetesen a részvény is drágul. A jelentési időszak lejárta után a szükségtelen részvényeket eldobjuk. A részvények árfolyama csökken.

Összesen

A befektetési tevékenységet a legcélszerűbb a Sberbank befektetési alapjaiba való befektetéssel kezdeni. A jövedelmezőség, a vélemények, a maximális nyílt információ, az elérhető jelentések ezt erősítik meg.