Hogyan fektess be ingatlanba: befektetési módok, stratégiák, kockázatok, tippek

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

A tőkemegtakarítás egyik legmegbízhatóbb és legjövedelmezőbb módja az ingatlanbefektetés. Ezzel mind a pénzügyi elemzők, mind az egyszerű polgárok egyetértenek, akik meg akarják védeni alapjaikat a gazdasági hullámoktól és a pénzügyi válságoktól. Ezen túlmenően, ha ezt az eszközt használja a személyes megtakarítások védelmére, egyidejűleg jelentősen növelheti azokat.

Mi teszi még vonzóvá ezt a piaci mechanizmust?

Ingatlanbefektetés előnyei

1. Az ingatlanbefektetéssel a befektető állandó passzív bevételi forrást teremt, ami azt jelenti, hogy további erőfeszítés és idő nélkül rendszeres nyereséghez jut.

2. A szabad pénzeszközök megőrzése, inflációval és egyéb negatív gazdasági jelenségekkel szembeni védelme.

3. A tőkebefektetés földrajzi határainak hiánya. Más szóval, amikor eldönti, hogyaningatlanba fektetni, fontolóra veheti az objektumok megszerzésének lehetőségeit Oroszországban és külföldön egyaránt.

4. Nagyszabású, hosszú távú projektek megvalósításának képessége.

5. Az ellenőrzés és a kezelés kényelme, ami készpénz vagy bankszámla hiányában az aktuális piaci helyzet folyamatos figyelemmel kísérését igényli.

Hogyan fektessünk ingatlanba?

A pénzügyi válság időszaka, amelyet az ingatlanárak meredek csökkenése jellemez, ideális az ilyen típusú befektetésekhez. Ha figyelembe vesszük, hogy a statisztikák szerint néhány évvel a gazdasági visszaesés után intenzív gazdasági növekedés kezdődik, és ennek eredményeként az ingatlantárgyak értéknövekedése következik be, akkor egy ilyen befektetés hosszú távon nagyon megbízhatóvá és megtérülővé válik.

Az első befektetési tervek megvalósítása előtt először meg kell ismerkednie a piaci szereplők viselkedésének sajátosságaival, a tapaszt alt befektetők bevált taktikáival és stratégiáival. Ezenkívül érdemes alaposan elemeznie az ingatlanpiac jelenlegi helyzetét, esetleg szakember segítségével.

Az ingatlanbefektetés legjobb módjait a következőkben fogjuk megvizsgálni.

Sikertényezők

A lakó- és kereskedelmi ingatlanokba történő befektetés nagy népszerűsége ellenére az utóbbi időben észrevehetően csökkent az ezt a tevékenységet vezető sikeres emberek száma. De a közvélemény erről a befektetési irányról minta tőkemegtakarítás legegyszerűbb és legolcsóbb módja eközben nem változott.

A piac főbb szereplői leggyakrabban olyan közvetítőkön keresztül dolgoznak, akik ingatlanszakértők. Feladatuk a feltett kérdés alapos tanulmányozása, a lehető legtöbb információ összegyűjtése és elemzése az érdeklődési tárgyról.

Amikor kisebb befektetési műveletekről van szó, a befektető ingatlanszolgáltatások és szakemberek segítsége nélkül is megteszi költségeit csökkenteni. Tisztázzuk azokat a főbb pontokat, amelyeket minden kezdő befektetőnek tudnia kell ahhoz, hogy nyereségesen fektessen be ingatlanba.

Általános piaci helyzet

Az első szakasz magának az ingatlanpiacnak a jelenlegi helyzetének tanulmányozása és tanulmányozása: az árpolitikai változások tendenciái és a fő folyamatok dinamikája. Meghallgathatja világhírű befektetési szakemberek véleményét, vagy felkereshet egy ismerős szakembert egyéni konzultációra.

Megfizetési időszakok

Hogyan fektessen be ingatlanba, a lehető legjobban megvédve magát a pénzügyi kockázatoktól?

Először is érdemes megjegyezni, hogy csak szabad készpénzt fektetnek be hosszú távú projektekbe. Az ingatlanpiac jelenlegi fejlődési trendjei nem ígérnek gyors bevételt ezen a területen. Ezért a szokásos spekulatív "vétel és eladás" módszer itt nem működik.

Ezen kívül számos más fontos szempontot is figyelembe kell venni.

Ha például ingatlanfejlesztésbe fektetünk be, automatikusan beleegyezünk az esetleges halasztásbaa tárgy átadása, mivel az ilyen precedensek ma sajnos nem ritkák. Ezenkívül a kapott objektum csak a szomszédos lakások javításának befejezése után válik vonzóvá a jövőbeli ügyfelek számára. Ez a tény határozatlan időre elhalasztja az ilyen típusú befektetésből származó bevétel megszerzését.

Kevésbé problémás alternatívaként választhat másodlagos lakást, ami gyorsabban és könnyebben bérbe adható. Magas ára azonban hozzájárul az ebből származó bevétel jelentős csökkenéséhez.

Ezért, amikor arról dönt, hogy ingatlanba fektet-e be, fontos szem előtt tartani a projekt hosszú távú jellegét és lassú megtérülését. Ebben a tekintetben egyértelműen hibás az a döntés, hogy az utolsó megtakarításból új épületben vásároljunk lakást.

Ingatlanbefektetésből származó bevétel

A befektetési eszköz kiválasztásánál az egyik legfontosabb tényező a várható bevétel hozzávetőleges összege.

Ne feledje, hogy az ingatlankezelést célzó befektetési tevékenységekben, mint minden más pénzügyi stratégiában, a jövedelmezőség szintje közvetlenül összefügg az esemény kockázatosságával. Például egy új épületben lévő lakás megvásárlásakor a befektetőnek joga van kézzelfogható megtérülést várni egy ilyen projekttől. Azonban nagyon nagy az esélye annak, hogy befektetett források és kész tárgy nélkül maradunk.

Idő és költség

Mennyi időd van? Mennyi után lehet szüksége a befektetett forrásokra? Mennyi pénzt hajlandó jelenleg befektetni? Ezt a három kérdést tisztázni kellmindenekelőtt befektetési tevékenység.

Hasznos lesz kiszámolni azt is, hogy pontosan hány órát tud rendszeresen egy jövőbeli pénzügyi projektre fordítani. A befektetéshez szükséges forrásmennyiséget meghatározó tényezők a következők: a piaci szegmens, a kiválasztott objektum elhelyezkedése és az általános aktuális helyzet mind az érdeklődési körben, mind a gazdaság egészében.

Az ingatlanbefektetések megkezdésének eldöntésekor fontos elkerülni azokat a gyakori hibákat, amelyekkel sok újonc szembesül. Ehhez a legjövedelmezőbb tőkemegőrző eszközökhöz kell fordulni.

Tehát melyik ingatlanba a legjobb befektetés? Nézzük meg.

Kereskedelmi ingatlanok

Ezt a befektetéstípust meglehetősen magas megtérülési szint jellemzi.

Minden szakértő egyöntetűen a legoptimálisabb stratégiai lépésnek tartja a nagyvárosi kereskedelmi ingatlanokba történő befektetést. Ez a konszenzusos nézet teljesen jogos. Mivel ez az eszköz a legkeresettebb a széles körben megvalósított nagy- és kisvállalkozási projektek keretében. Ezzel kapcsolatban biztos lehet benne, hogy egyetlen megvásárolt raktári, ipari vagy kereskedelmi helyiség sem fog tétlenül állni. De ne legyenek illúziói az ilyen bevételek könnyűségével kapcsolatban. Ahhoz, hogy egy műhely vagy raktár bizonyos nyereséget termeljen, időre és pénzügyi befektetésekre van szükség a berendezések beszerzésében, javításában és általánosa tárgy szépítése. Lehet, hogy akár reklámkampányt vagy prezentációt is le kell indítania a potenciális ügyfelek vonzásához.

Értékes tanács: mielőtt ingatlanba fektetne egy adott régióban, érdemes szakértőkkel konzultálnia a piac jelenlegi helyzetéről. Ez a lépés védelmet nyújt a váratlan áringadozásokkal szemben, amelyek jelentős pénzügyi veszteségekhez vezethetnek.

Befektetések lakásba

A szakértők ajánlása ellenére a befektetések szempontjából ma még mindig a lakóingatlan-piac a legnépszerűbb. Ebben a szegmensben a legjobb választás egy közepes árkategóriába tartozó tárgy lenne. Ezt az opciót könnyebb bérbe adni, és gyors profitot termel.

Az előnyök szempontjából érdemes odafigyelni az épülő objektumokra és a kész új épületekre. Ha ilyen típusú lakásba fektet be, akkor a lakás piaci értékének 10%-ának megfelelő bevételre számíthat. A magas pénzügyi megtérülés annak tudható be, hogy ezeknek a lakóingatlanoknak az ára általában alacsonyabb, mint a másodlagos piacon.

Ingatlan külföldön

A külföldi ingatlanbefektetések külön témát képeznek. Ezen a területen a szállodaszektorba történő befektetések számítanak a legjövedelmezőbb lehetőségnek az európai szállodaiparban tapasztalható gyors árnövekedés miatt.

Azok a befektetők, akik nem félnek a fokozott kockázattól, ügyeljenek a fejlődő országokban történő lakásszerzés lehetőségére. Köszönetalacsony jelenlegi árak, ez a fajta befektetés nagyon jövedelmező módja lehet a tőkemegtakarításnak.

Hogyan fektessünk be ingatlanba kis tőkével?

Befektetés befektetési alapokba

Az ingatlanbefektetési alapok ma nagyon népszerűek szerte a világon. Oroszországban zárt formában működnek. Működésük lényege a befektetők pénzeszközeinek felhalmozódása és további iránya a többszintes épületek jelenlegi építése során a tőkerészesedési jogok megszerzésében. Megjegyzendő, hogy ilyen beruházás csak az építési engedély kiadásának szakaszában valósítható meg.

Ennek a módszernek számos előnye van:

• viszonylag alacsony részvényárfolyam (100 és 1000 dollár között);
• a tényleges ingatlankezeléssel járó kockázatok elkerülése;
• járadékbevétel kifizetése a legtöbb alap által;
• egyszerre több ígéretes tárgyba való befektetés lehetősége;
• hiányoznak a területi korlátozások, amelyek lehetővé teszik, hogy Oroszországban tartózkodva külföldi ingatlanokba fektessenek be;
• nagyon magas likviditási szint.

Ennek a befektetési módnak a néhány hátránya a következők:

• magas szintű volatilitás – a részvény értékének gyakori változása felfelé és lefelé;
• egy bizonyos feltételrendszer megléte külföldi alapokba történő befektetés esetén - a személyes jövedelem jogszerűségének igazolása és az angol nyelv kiváló ismerete.

A cég részvényei – az ingatlan tulajdonosa

Ez a módszer egy adott vállalat részvényeinek megszerzését jelenti, és további kilátás nyílik a vásárolt értékpapírok értékének növelésére.

Jövedelmező ingatlanba fektetni ilyen módon? Döntse el saját maga a következő előnyök alapján:

• befektetési lehetőség kevés tőkével az alacsony belépési küszöb miatt;
• a fizikai ingatlan hiánya és a kapcsolódó kockázatok.

Érdemes megjegyezni a negatív oldalakat:

• viszonylag alacsony likviditás;
• kis diverzifikáció (alacsony küszöb az egyidejű több projektbe történő befektetés lehetőségéhez);
• magas kockázat jelenléte.

Földvásárlás Oroszországban

Annak ellenére, hogy ez a befektetési módszer nagyon kockázatos és költséges, valamint a földek megtalálásával és privatizációjával kapcsolatos nehézségekkel párosul, ez a módszer továbbra is lehetővé teszi az ingatlanokba történő jövedelmező befektetést, és itt van miért.

Először is, nagy a valószínűsége annak, hogy a városok közelében lévő telkek árai 20%-kal növekednek. Ezt elősegíti a nyaralók építésének felgyorsult fejlesztése a külvárosi területen.

Másodszor, ez a lehetőség kiváló választ ad arra a kérdésre, hogyan fektess be ingatlanba kis tőkével. Maga a helyszín költsége viszonylag alacsony, és a létesítmény karbantartása nem igényel nagy pénzügyi forrásokat, ellentétben a lenyűgöző javítási költségekkel.és rezsi lakásvásárlás esetén.

Telekvásárlás külföldön

Az ilyen befektetések alsó határa körülbelül 15 000 USD. Ennek a lehetőségnek az az előnye, hogy a megvásárolt földterületen az építkezés megkezdéséről szóló döntést követően magas (körülbelül 25%) fedezeti szint áll rendelkezésre. Egy ilyen befektetés azonban meglehetősen kockázatos az Egyesült Államokban és Európában tapasztalható alacsony ingatlankereslet miatt.

Lakhatási bizonyítvány

Az ingatlanba való befektetés másik módja az, ha vásárol egy dokumentumot, amely megerősíti a jogot egy adott lakóterülethez egy épülő házban. Az objektum üzembe helyezése után ezt a lakhatási igazolást a hiányzó összeg befizetésével lakásra cserélheti, vagy megkaphatja az esedékes pénzt az ingatlan építési munkák befejezésekor érvényes ára alapján. Ennek a módszernek az az előnye, hogy megtakarítja az elsődleges és másodlagos lakások árkülönbségét.

Azonban, ha egy ilyen módon megszerzett lakásban szeretne lakni, érdemes emlékezni ennek az eseménynek a potenciális nagy kockázatára. Ez abból adódik, hogy az épített házban előfordulhat, hogy nem található a tanúsítvány jellemzőiben meghatározott területre alkalmas lakótér. Emellett magának az építési folyamatnak a hosszú távú jellegére tekintettel nem szabad elfelejteni az ingatlanárak csökkenésének kockázatát, amely számos szakértői vélemény szerint a közeljövőben hazánkban is megfigyelhető lesz.

Előrejelzésekszakemberek ebben az évben

Az idei I. és II. negyedévben számos pénzügyi elemző mérvadó állítása szerint nem volt várható a lakóingatlanok árának jelentős csökkenése. Általában véve ezek az előrejelzések teljes mértékben beigazolódtak. Az év második felében azonban a trendek drámaian megváltoznak, meglehetősen intenzív árcsökkentés felé hajlanak. A vezető szakértők a jelzáloghitel-kamatok növekedésének egyik fő okát látják. Egy ilyen, egymásra épülő folyamat a banki kamat utólagos növekedéséhez vezet, az átlagos piaci ár közelgő változása alapján. Kis módosításként a szakértők megengedik ennek a helyzetnek az átmenetiségét.

A fenti előrejelzések alapján azt a következtetést vonhatjuk le, hogy az ingatlanpiac intenzív dinamikát és fellendülést tapasztal 2018-ban. Talán ez a jelenség az orosz gazdaság bizonyos stabilizációjához kapcsolódik.

A jelenlegi piaci helyzet és a szakértői előrejelzések egyértelműen jelzik az idei vagy a jövő évi ingatlanvásárlás megvalósíthatóságát. Néhány év elteltével egy ilyen befektetés jelentős nyereséget tud hozni a későbbi továbbértékesítésből.

A befektetők félelmei és okai

2015-öt egy új ingatlanadófajta bevezetése jellemezte, amely felváltotta a korábban meglévő kötelező ingatlanadót.

Ez az innováció még mindig sok befektetőt riasztó. Az ilyen behajtás adóalapja az objektum kataszteri értéke. Az új elszámolási rendszerben nem érvényesülnek az azzal kapcsolatos levonások, hogy valakinek más ingatlana van.

Pénzügyi elemzők nyugtatják az aggódó befektetőket, mondván, hogy a jelenlegi eljárás jelenleg csak a szövetségi városokra érvényes.

Csak 2020-ra tervezik az ilyen típusú gyűjtés kiterjesztését Oroszország egész területére. Ebből az következik, hogy a következő két évben kis- és kisvárosi lakóingatlanok vagy kereskedelmi ingatlanok beszerzése megtérülő, hogy azokat a változások bevezetésének időpontjához közelebb, igen kedvező áron értékesítsék.

Következtetések

Ne feledje, hogy a gazdasági visszaesés idején a devizaalapok és más pénzintézetek stabilitása és megbízhatósága meredeken csökken, ellentétben az ingatlanbefektetésekkel.

Ez a tény arra a nyilvánvaló következtetésre vezet, hogy a lakó- és kereskedelmi ingatlanokba történő befektetés jelenleg a legmegbízhatóbb, legjövedelmezőbb és legbiztonságosabb módja a saját tőke megmentésének.

Oroszország gazdasági helyzete és geopolitikájának instabilitása nincs jelentős hatással erre a tényezőre. Sőt, a szakértők szerint a világszínvonal jelenlegi nehéz helyzete hamarosan sikeresen megoldódik. Ez pedig azt jelenti, hogy eljön a legmegfelelőbb pillanat a meglévő ingatlan nagyon kedvező feltételekkel történő eladására.

Ezért, ha van szabad pénzeszköze, siessen, hogy jövedelmező befektetést hajtson végre az általunk kínált konstrukciók valamelyikével.