Befektetés – mi az? A befektetés tárgya és folyamata

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Minden ember számára mindig is fontos volt a kérdés: „Hogyan spóroljunk és növeljünk pénzt?”. Ha valaki a maximumot akarja keresni, hogy jövőt biztosítson magának és gyermekeinek, akkor erre a kérdésre kell választ keresnie. Aztán egy nap egy ilyen kereső ember belebotlik a „befektetés” szóba. Ez a módszer azt ígéri, hogy növeli a készpénzmegtakarítást. De mit kezdjünk vele? Mi a befektetés?

Eszközök

A befektetés az alapok befektetése nyereség érdekében. Jó néhány különféle eszköz áll rendelkezésre, amelyek ezt lehetővé teszik. Ami? Az olyan folyamatok eszközei, mint az alapok befektetése, mind olyan eszközök, amelyekbe pénzt fektethet be, hogy bevételt termeljen. Bármilyen egyéb befektetés (anélkül, hogy bevételt termeljen), mecenatúra vagy jótékonyság. A befektetés minden olyan befektetés, amely lehetőséget ad a befektetett összeg közel (vagy hosszú távon - minden az egyén stratégiájától és igényeitől függ) növelésére.befektető) szemszögéből. Világossá válik, hogy egy ilyen folyamat eszközei nagyon eltérőek lehetnek - a banális spekulációtól az adásvételben vagy az olajmezők építésére vagy fejlesztésére irányuló nagy projektekben való pénzügyi részvételig, amelyek jelentős osztalékkal járnak, sikeres végrehajtás esetén. Természetesen ilyen sokféleségre tekintettel van egy bizonyos osztályozás.

Melléklettípusok

1) A valódi befektetés a termelésbe történő befektetés (ipar, építőipar, mezőgazdaság). Ebbe a típusba tartozik néhány termelési célra felhasználható immateriális java (szerzői jogok, szabadalmak).

2) A szellemi befektetés átképzésbe, oktatásba, tudományba és így tovább. Ebbe a típusba tartozik néhány szellemi szükségletre felhasználható immateriális java (szerzői jogok, szabadalmak).

3) A pénzügyi befektetés értékpapírok vásárlása, pénzeszközök betétre történő befektetése és így tovább.

Leggyakoribb befektetési eszközök

A közgazdasági szakirodalomban ilyen befektetési módokat találhatunk:

1) betét (banki betét);

2) nyugdíj-megtakarítási és biztosítási programok;

3) értékpapírok (kötvények, részvények, opciók, utalványok és így tovább);

4) strukturált banki termékek;

5) Befektetési alapok (befektetési alapok);

6) különböző promócióktőzsdén kereskedett alapok;

7) befektetés fedezeti alapokba;

8) befektetés nemesfémekbe (ezüst, arany, platina);

9) ingatlan vásárlása vagy építése;

10) alternatív befektetési formák – régiségek, művészet, gyűjtés, drágakövek és egyebek.

Azt is meg kell érteni, hogy a „befektetés tárgya” a fentiek mindegyike (vagy valami konkrét a listából). Az internet elterjedésével tömegek számára vált elérhetővé a passzív jövedelem. Az internetes befektetés az a lehetőség, hogy a világhálót olyan tranzakciók lebonyolítására használják, amelyek az internetes bankoláson keresztül minden eszközhöz kapcsolódnak (valutaváltás, pénz befektetése betétre, befektetési jegyek vagy részvények vásárlása stb.). Ha nagy induló tőkével rendelkezik, elkezdhet internetes üzletet fejleszteni. Tisztázandó, hogy a fentiek közül a valódi befektetés az a befektetés, amelyhez a maximális forrásösszeg és gyakran hatalmas tőkeinjekció szükséges, ezért sokkal kevésbé hozzáférhető.

Kockázatok

A befektetés mindig kockázatos. Minden eszközt elsősorban ez a mutató, valamint a jövedelmezősége jellemez. Háromféle melléklet létezik:

- alacsony kockázat;

- közepes kockázat;

- nagy kockázat.

Van kapcsolat a kockázat mértéke és a jövedelmezőség között: minél nagyobb a várható nyereség, annál kockázatosabb a befektetés. E két kritérium aránya határozza meg a befektetési stratégiát. Érdemes minden típust figyelembe vennitöbb.

Alacsony kockázat

Az alacsony kockázatú eszközök gyakorlatilag garantált bevételt biztosítanak. A kamat feltételesen összemérhető a bankbetétek hozamával. Ebbe a csoportba tartoznak a megtakarítási és biztosítási programok, az államkötvények és a váltók. Látható, hogy ezeknek az eszközöknek a jövedelmezősége gyakorlatilag garantált, és minden befektetett tőke maradéktalanul visszakerülhet a befektetőnek. Az egyetlen kockázat az, ha az állam vagy a biztosító megtagadja kötelezettségeinek teljesítését.

Közepes kockázat

Ebbe a kategóriába tartozik:

- betétek kereskedelmi bankokban;

- kereskedelmi bankok váltói és kötvényei;

- különböző alapok (kötvény-, ingatlanalapok) részvényei;

- bérelt ingatlan.

Az ebbe a csoportba tartozó eszközök bizonyos kockázatokat hordoznak (legfeljebb ötven százalékig), és egyes esetekben akár a teljes tőke elvesztését is elérhetik. Általában az ilyen hatalmas gazdasági feszültségek globális válságokat váltanak ki.

Nagy kockázatú

Itt a jövedelmezőség valójában korlátlan, és elképesztő százalékokat is elérhet. Ez a típus magában foglalja a részvényeket, a saját üzletet, az árukkal és valutákkal való kereskedést, az index- és részvényalapok részvényeit. Ez a fajta befektetés mindig komoly kockázatot jelent, de egyben nagy haszon is. A nagy portfóliókban az ilyen eszközök aránya általában nem haladja meg az 1-15%-ot. A magas kockázatú befektetési tárgy egy olyan kaszinó, ahol a szerencse gyakran nagyon játsziknagy szerepe van, mivel a matematikai számítások túlságosan függenek a valószínűségek tömegétől.

Befektetési folyamat

A befektetési folyamat különböző pénzügyi áramlások, különböző szintű és formájú irányú mozgások összessége. Ennek számos feltétele van: elegendő erőforrás-potenciál rendelkezésre állása, amely képes biztosítani a gazdálkodó szervezetek megkívánt léptékű előrehaladását. Ebben a mechanizmusban a befektetés tárgya az, hogy a befektetési források mivé alakulnak át. Ez a folyamat olyan műveletek összessége, amelyek célja a magánszemélyek és jogi személyek megtakarításainak bevonása a forgó- és állótőke átalakítása révén, hogy bizonyos nyereséget szerezzenek. Ebben alapvetően csak két fél vesz részt: a pályázó vállalkozás és közvetlenül a befektető.

Befektetési folyamatmenedzsment

Ehhez figyelemmel kell kísérni egy adott régió és vállalkozások gazdasági klímáját; felméri a gazdasági ágazatok és iparágak befektetési környezetét; stratégiák kidolgozása a vállalkozások befektetési tevékenységéhez; végrehajtja a piac és a tőzsdék gazdasági és pénzügyi szabályozását; értékelje a beruházási folyamat hatását a vállalkozásra. A valódi befektetés a legidőigényesebb folyamat, ezért a befektetési folyamatnak vannak olyan szakaszai és pontjai, mint:

- motiváció a befektetéshez;

- fejlesztési program elérhetősége és a célok indokolása;

- fejlesztésstratégia és befektetési terv;

- stabil anyagi biztonság;

- biztosítás;

- az igazi befektetési szektor biztosítása minden szükséges technikai és anyagi erőforrással;

-a befektetési folyamat szabályozása és nyomon követése;

-eredmények értékelése és további tervezés.

Pénzügyi eszköz

A befektetés különböző típusú befektetések kombinációja. A pénzügyi eszközök ma az egyik legelérhetőbb eszköz. A bankbetét megtakarítási és befektetési tevékenység, ráadásul minimális kockázattal is jár. Az infláció azonban rendkívül negatív hatással van az ilyen befektetésekre. Ez pedig azt jelenti, hogy a bankbetét még csak nem is átlagos jövedelmű eszköz, és a lényege a megtakarításban rejlik. A fennmaradó pénzügyi eszközökre nincs garancia, így azok értékelése sokkal összetettebb és összetettebb, mivel elég mély ismereteket igényel egy adott területen.

Tárgyi eszközök

Az „anyagi” tőkebefektetés nemesfémbe és más típusba történő befektetés. Természetesen itt a hozam lényegesen magasabb, mint a betéteké. Az elmúlt évtizedekben az arany ára jelentősen csökkent és nőtt is, de növekedése nagyon instabil volt. Befektethet nemesfémekbe határidős szerződések, fémszámlák és egyebek révén. Ide sorolható az ingatlan is.

Deviza és tőzsde

Az ilyenek fő előnyeia befektetési típusok a minimális összegek jelenlétében történő befektetések lehetősége, a gyakorlatilag azonnali befizetés és pénzfelvétel lehetősége. A fő hátrány a befektetett pénz egy részének vagy egészének elvesztésének legnagyobb kockázata. Ez különösen igaz a Forex piacra, amely nincs törvényi szinten szabályozva, és a brókerek inkább kizárólag offshore regisztrálnak.