Fő befektetési eszközök: eszközök

2024 Szerző: Howard Calhoun | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-17 10:30

Melyek a fő befektetési eszközök? Röviden, ezek pénzbeli vagy pénzügyi források, tárgyi javak, nyersanyagok, anyagok vagy szellemi tulajdon, amelyek egy bizonyos személyhez tartoznak. De ez nyilvánvalóan nem elég.

Bevezetés

Talán mindenki, aki ezt a cikket olvassa, tudja, hogy a befektetések olyan befektetések, amelyek célja a tőke növelése vagy bizonyos haszon megszerzése. E megfogalmazás alapján nem nehéz arra a logikus következtetésre jutni, hogy az eszköz olyan tárgy, amelyre az anyagi gazdagság irányul. Ennek célja a befektető által kitűzött célok elérése érdekében. Az eszköz fő tulajdonsága, hogy képes biztosítani feladatai ellátását. Tehát, ha a kezdeti cél a lehető legnagyobb bevétel megszerzése, akkor gondoskodni kell a magas jövedelmezőségről. Ha a feladat egy bizonyos társadalmi hatás elérése, akkor azt a befektetéseknek kell biztosítaniuk. Számos megközelítés létezik a sikeres befektetés biztosítására. Például megtehetiönállóan cselekedni, tanulmányozni és elemezni az információkat. Vagy lehetőségként fektessen be egy befektetési alap vagyonába, így a szakemberek már azon gondolkodnak, hova küldjék a forrásokat. Vagyis mindig van egy bizonyos lehetőség. A preferált tevékenység ezekből következik.

Melyek tehát a fő befektetési eszközök?

Több osztályozási megközelítés létezik. A legnépszerűbb a következő:

1. Tárgyi eszközök. Ide tartoznak az ingatlanok, berendezések, készletek, nyersanyagok, anyagok, ékszerek.

2. pénzügyi eszközök. Ezek készpénz, bankbetétek, váltók, kötvények, részvények.

3. Szellemi javak. Megértik a szerzői jogokat, licenceket, szabadalmakat és még sok mást. Egy befektető alapot adhat egy bizonyos technológia kidolgozásához, dal, könyv megírásához, egyedi termék létrehozásához. Ezt követően a tulajdonjogok konszolidációjának köszönhetően életre szóló passzív jövedelemhez lehet jutni.

4. Üzleti eszközök. Az ezekbe való befektetéseket magas jövedelmezőség és jelentős kockázatok jellemzik. A legelterjedtebb lehetőség a franchise, vagyis a jól bevált stratégia alkalmazása és promotált név (márka) néven történő munkavégzés, amihez gyakran partnertámogatás is társul. De a nulláról is lehet vállalkozást felépíteni. Ebben az esetben fel kell mérni a kapcsolódó kockázatokat, kilátásokat, és a kapott adatok alapján döntéseket kell hozni.

Mire van szükségemellékletek?

Rengeteg lehetőség van a lehetséges célok eléréséhez: bevételszerzés, tőkemegőrzés, reklámozás, PR és még sok más. Mindegyikhez létezik egy sor elfogadható eszköz. Ezek egy része bevételszerzésre, mások tőkemegtakarításra alkalmasak. Ugyanakkor minél írástudóbb a lakosság gazdasági-pénzügyi szempontból, annál magasabb az ország életszínvonala, és annál több a befektetésre fordítható potenciális vagyon. Azok számára, akik nem akarnak időt tölteni az árnyalatok tanulmányozásával és a piac folyamatos figyelemmel kísérésével, speciális szervezetek - befektetési alapok - szolgáltatásait vehetik igénybe. Vannak mások is, de ezek a legnépszerűbbek, és a befektetés első lépésének is számítanak. A befektetési alapok vagyonát szakemberek kezelik, akik általában a bevétel egy bizonyos százalékát kapják.

Hogyan válasszunk, mit válasszunk?

Az értékelés segít ebben a nehéz kérdésben. Erre azért van szükség, hogy pontosan azt az eszközt válasszuk ki, amely megfelel a befektető minden követelményének. Megjegyzendő, hogy az értékelési eljárás csak mennyiségi képet adhat a helyzetről. Ezért nem szabad csak rá korlátozódni. Tehát, ha a potenciális nyereség lenyűgöző, és az eszköz értéke magas, akkor ez egyáltalán nem garancia a befektetések sikerére. Például a társadalom emellett negatívan bánhat vele. Ez a környezetet mérgező termelési létesítmények indításakor figyelhető meg.szerda.

Az eszköz értékelése

Hogyan kell csinálni? Röviden, a befektetési eszközök értékelését a következő elvek szerint kell elvégezni:

1. Kritikusan közelítse meg a felhasználni kívánt információk összegyűjtését és elemzését.

2. Óvatosan hasonlítsa össze az értékelés eredményeit a piacon működő vállalkozások statisztikai adataival.

3. A helyes számok meghatározásához használjon többféle matematikai kiértékelési módszert.

Mindez nem szünteti meg a kockázatot, de jelentősen csökkenthető. A módszerek közül a következőkre érdemes odafigyelni:

• függő követelések értékelése;
• diszkontált pénzáramlások;
• összehasonlító.

Egy kicsit a különböző eszközök sajátosságairól

Minden fajnak megvannak a maga sajátosságai, amelyek miatt eltérő a reakciójuk a különböző külső és belső tényezőkre, információs és hírháttérre, politikai nyilatkozatokra és hasonlókra. Ezért született meg a befektetési portfólió diverzifikáció fogalma. Más szóval, sokféle eszközre van szükség a kockázatok csökkentése és a veszteségek minimalizálása érdekében. Ebben az esetben, ha valahol valami elromlott, akkor más befektetések mindig kompenzálhatják az esetleges veszteségeket.

Ebből a pozícióból különösen fontosak az úgynevezett bajba jutott eszközök. Cégtulajdonosokból, értékpapírokból, anyagi tulajdoni formákból származnak anyagi nehézségek vagy akár csőd miatt. Szomorú befektetési eszközökérdekesek, már csak azért is, mert alacsony áron értékesítik őket. De jobb, ha tapaszt alt szakemberek dolgoznak velük, akik jól ismerik a piaci helyzetet. Végül is nagy valószínűséggel nem profitálnak, hanem csak egy veszteséget (részleges vagy teljes).

Egy kicsit többet az osztályozásról

A figyelmes olvasók észrevehették, hogy a korábban tárgy alt befektetési eszközök túlságosan általánosan vannak felosztva. A vita tárgyának megértéséhez ez a megközelítés megteszi. De a helyzet mélyreható tanulmányozására - nem. Ezért más megközelítéseket is alkalmaznak. Például eszközök csoportosítása kategóriákba (más néven osztályok). Itt kiemelkednek a részvények, kötvények, áruk és valuták. Minden eszközosztály eltérően reagál a beérkező gazdasági hírekre. Bizonyos sajátosságok alapján is osztályozhatók. Például iparágonként (energiavállalatok, mezőgazdasági vállalkozások stb.). Ha részvényeket vásárol a pénzügyi piacokon, azok közvetlen befektetésnek minősülnek. Míg a kötvények fix kamatozású befektetések. Ugyanakkor az ingatlan egy érdekes helyzet képviselőjeként is megkülönböztethető. Miért? Az a tény, hogy ezek egyrészt tárgyi eszközök, másrészt befektetési kategóriák. És ez így megy még nagyon sokáig.

Munka különböző mellékletekkel

Ha nem korrelált eszközöket egy portfólión belül egyesítenek, akkor ígya kockázati kitettség diverzifikálása a különböző piacokon. Ez annak a ténynek köszönhető, hogy az árdinamika számukra ritkán szinkron. Például, ha a részvények értéke csökken, akkor az alapanyagköltség nem mindig követi ezt a tendenciát. Ráadásul a különböző osztályok még ugyanarra a hírre sem egyformán reagálnak: egyesek felemelkedhetnek, mások leeshetnek. Meg kell jegyezni, hogy a bajba jutott eszközök gyakran gazdasági visszaesés idején keletkeznek. Értékük annak ellenére csökken, hogy nincs közöttük összefüggés. De ugyanakkor, ha nincs hosszú munkatapasztalat, érdemes kicsiben kezdeni. Ebben az esetben két megközelítésre kell elsősorban figyelni: egyéni és kollektív-szakmai. Vessünk egy pillantást mindegyikre.

Egyéni befektetés

Ebben az esetben önállóan kell fellépnie, vállalva minden felelősséget, veszteséget és bevételt. Az Orosz Föderációban az ezen a területen elsajátítani kívánó állampolgárok számára kedvezményes eszközt biztosítanak, amelyet „egyéni befektetési számlának” neveznek. Az ő esetében például adókedvezményeket biztosítanak. Ezt azért teszik, hogy minél nagyobb számú polgárt érdekeljenek. Például a közvetlen haszon a legoptimálisabb esetben több százezer rubelt is elérhet - látja, ez nagyon jó. Az ilyen befektetések legnépszerűbb oka a megtakarítások növelése. Ez kétféleképpen érhető el - ingatlan értékének növelésével vagy a befektetési eszközök után fizetett kamatok fizetésével. Ha külföldről beszélünk, akkor nagyon gyakoriak a részvények, kötvények és egyebek árából származó bevételekértékes papírokat. Míg a százalékokat inkább szép kiegészítésnek tekintik. A befektetési eszközök ilyen elszámolása a nagyobb instabilitásnak köszönhető, így ez a két tényező többé-kevésbé kiegyenlítődik.

Kollektív szakmai befektetés

A legjobb példa erre egy befektetési alap (PIF) tevékenysége. Mi a lényege? Van egy csoport, aki tőkéjét akarja növelni. De nincs vágy kezelni. Ebben az esetben egyesületet hoznak létre (jogi személy regisztrációja nélkül), pénzeszközöket helyeznek el, és átadják a szakemberek bizalmi kezelésébe. Megvásárolják a befektetési alap vagyonát. Egy bizonyos idő (általában egy negyedév) elteltével a tevékenység eredményeit összesítik, és az összes bevételt (veszteséget) a résztvevők között a hozzájárulásuk arányában osztják fel. Az ilyen típusú eszközök befektetéskezelésének megvannak a kockázatai (csalás, hozzá nem értés), de kellő körültekintéssel és gondos kiválasztással kezdőknek is megfelelő.

Miből állnak a portfóliók?

Ha ez a probléma megoldódik, a választott stratégia nagy hatással van: biztonságos, mérsékelt, kockázatos. A befektetési alapok vagyonkezelése az első esetben a nem túl jövedelmező, de megbízható eszközökbe történő befektetésből áll. Általában - lehetővé teszi az infláció fedezését, és évente néhány százalékos profitot hoz. Ebben az esetben a veszteségek valószínűsége minimális. Míg a kockázatos stratégia magában foglaljaveszélyes eszközökbe való befektetés, amelyek potenciálisan nagy nyereséget hozhatnak a jövőben. A legtöbbjük sikertelen helynek bizonyul a pénzeszközök elosztására. De hozzáértő és sikeres megközelítéssel lehetséges olyan projektet találni, amely lehetővé teszi a profit több száz és ezer százalékának biztosítását. Ez minden befektetési társaság áhított célja. Az ilyen minőségű eszköz lehetővé teszi pénzügyi helyzetének jelentős javítását és jelentős nyereség elérését. De mindez jelentős kockázatokkal jár.

Következtetés

Tehát átgondolták, hogy melyek a fő befektetési eszközök, milyen konkrét felosztások léteznek, hogyan valósulnak meg bizonyos célok, az egyéni és kollektív tevékenység és interakció bizonyos pillanatai. Ez elég ahhoz, hogy általános képet kapjunk a cikk témájáról.